Постановление № 219. Что на самом деле меняется для ювелиров и риелторов

Постановление Правительства РФ от 19.02.2022 № 219 закрепило систему контроля в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и прямо ввело риск-ориентированный механизм надзора.

Если упростить юридическую конструкцию, логика следующая: сначала субъекту присваивается уровень риска, затем в зависимости от этого уровня определяется формат контрольных мероприятий.

Именно эта связка делает документ практически значимым.

1. Кого касается Положение № 219

Положение распространяется на организации и индивидуальных предпринимателей, указанных в статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ, за исключением тех, чья деятельность регулируется Банком России.

Это, в частности:

• участники рынка ДМДК, включая ювелиров;
• риелторы;
• операторы почтовой связи;
• аудиторские организации;
• бухгалтерские структуры;
• иные субъекты, подпадающие под 115-ФЗ.

Банк России выведен из общего режима, за исключением отдельных случаев информационного взаимодействия.

2. Дистанционный мониторинг и личный кабинет

Положение закрепляет систему дистанционного мониторинга.

Уполномоченный орган рассчитывает индикаторы риска на основе анализа операций и иной информации, находящейся в его распоряжении. Результаты дистанционного мониторинга размещаются в личном кабинете субъекта на официальном сайте уполномоченного органа.

Важно: алгоритм расчета индикаторов риска не раскрывается и не подлежит передаче третьим лицам.

3. 4 уровня риска. Это ключевая норма

В соответствии с пунктом 16 Положения деятельность контролируемого лица относится к одному из четырех уровней риска несоблюдения требований законодательства:

• высокий;
• повышенный;
• умеренный;
• низкий.

Именно этот уровень определяет формат дальнейших действий контролера.

4. Какие меры применяются при каждом уровне риска

Пункт 17 Положения прямо связывает уровень риска с формой контроля:

Высокий уровень → плановая или внеплановая проверка в форме документарной или выездной проверки.

Повышенный уровень → плановая проверка в форме документарной или выездной проверки.

Умеренный уровень → информирование.

Низкий уровень → контрольные мероприятия не проводятся.

Это и отражено на схеме, которую мы приложили. Схема наглядно иллюстрирует механизм пунктов 16–17.

5. Как результаты мониторинга влияют на дальнейшие проверки

Результаты дистанционного мониторинга используются:

• для определения уровня риска;
• для выбора контрольных мероприятий;
• для обмена информацией между органами контроля;

Например, риск-индикатор, рассчитанный уполномоченным органом, может учитываться профильным контролером при формировании собственной модели оценки рисков.

6. Форматы контроля

Положение предусматривает:

Проверки проводятся без согласования с прокуратурой на основании распорядительного акта органа контроля.

7. Сроки проверок

Продолжительность:

• выездная проверка — до 30 календарных дней;
• документарная проверка — до 90 календарных дней.

Срок может быть продлен, но не более чем на 30 календарных дней.

8. Что проверяют

Предмет проверки:

• соблюдение требований законодательства о ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ;
• соответствие внутренних процедур требованиям закона;
• исполнение ранее выданных предписаний.

По итогам проверки составляется акт. При выявлении нарушений выдается предписание.

9. Права контролируемых лиц

Субъекты контроля вправе:

• знакомиться с материалами проверки;
• получать информацию о результатах;
• давать пояснения;
• обжаловать решения.

10. Порядок обжалования

Жалоба может быть подана:

Процедура обжалования подробно регламентирована пунктами 40–53 Положения.

Практический вывод

Положение № 219 не просто описывает контроль. Оно закрепляет управляемую модель:

уровень риска → формат надзора → проверка → акт → возможное обжалование.

Для бизнеса ключевой вопрос не в том, будет ли проверка, а в том, какой уровень риска присвоен и какие данные легли в основу этой оценки.

Именно поэтому работа с личным кабинетом, корректность отчетности и реальное функционирование ПВК становятся не формальностью, а фактором управляемости риска.

Авторы:
Эрфурт Наталья — эксперт по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, юрист в области международного права.
Волынкина Валерия — специалист по нормативному анализу и применению ИИ в правовой аналитике.