ВОПРОСЫ И ОТВЕТЫ

Обучение проходит в формате вебинара. Вы можете поучаствовать из любой точки страны, не выходя из дома. Для этого достаточно иметь выход в интернет, смартфон или компьютер.
Чтобы записаться просто оставьте заявку на сайте, и с Вами свяжется менеджер.

Обучение в форме ЦЕЛЕВОГО ИНСТРУКТАЖА в области ПОД/ФТ необходимо проходить организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, таким как:
● кредитные организации;
● профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию);
● операторы инвестиционных платформ;
● страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры и лизинговые компании;
● организации федеральной почтовой связи;
● ломбарды;
● организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения;
● организаторы азартных игр;
● управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
● организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
● операторы по приему платежей;
● коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
● кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
● микрофинансовые организации;
● общества взаимного страхования;
● негосударственные пенсионные фонды в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению;
● операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных;
● операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее;
● операторы финансовых платформ;
● операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов.
● организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальные предприниматели, являющиеся страховыми брокерами, индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

СОГЛАСНО ПРИКАЗУ РОСФИНМОНИТОРИНГА ОТ 03.08.2010 ГОДА № 203 «ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОЛОЖЕНИЯ О ТРЕБОВАНИЯХ К ПОДГОТОВКЕ И ОБУЧЕНИЮ КАДРОВ ОРГАНИЗАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ, В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА» (ст.3):
а) руководитель организации;
б) руководитель филиала организации;
в) заместитель руководителя организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
г) специальное должностное лицо организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления (далее - специальное должностное лицо);
д) главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;
е) руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии);
ж) сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии;
з) иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и ее клиентов.

У юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, поднадзорных пробирной палате, существует обязанность внесения изменений в сведения, содержащихся в карте специального учета, в течении 5 рабочих дней (п.10 Постановление Правительства РФ от 01.10.2015г. №1052).
КоАП РФ Статья 15.43. Ведение деятельности, связанной с осуществлением операций с драгоценными металлами и (или) драгоценными камнями, без постановки на специальный учет либо несвоевременное представление заполненной формы о внесении изменений в карту специального учета
1. Ведение деятельности, связанной с осуществлением операций с драгоценными металлами и (или) драгоценными камнями, без постановки на специальный учет в федеральном органе исполнительной власти, осуществляющем федеральный государственный пробирный надзор, если такая постановка является обязательной,
- влечет наложение административного штрафа на индивидуальных предпринимателей в размере от восьмидесяти тысяч до ста тысяч рублей; на юридических лиц - от ста двадцати тысяч до ста сорока тысяч рублей.
2. Нарушение установленного срока представления заполненной в личном кабинете в государственной интегрированной информационной системе в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота формы о внесении изменений в карту специального учета
- влечет наложение административного штрафа на индивидуальных предпринимателей в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от шестидесяти тысяч до восьмидесяти тысяч рублей.

Постановке на специальный учет подлежат юридические лица и индивидуальные предприниматели, осуществляющие операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
КоАП РФ Статья 15.43. Ведение деятельности, связанной с осуществлением операций с драгоценными металлами и (или) драгоценными камнями, без постановки на специальный учет либо несвоевременное представление заполненной формы о внесении изменений в карту специального учета
1. Ведение деятельности, связанной с осуществлением операций с драгоценными металлами и (или) драгоценными камнями, без постановки на специальный учет в федеральном органе исполнительной власти, осуществляющем федеральный государственный пробирный надзор, если такая постановка является обязательной,
- влечет наложение административного штрафа на индивидуальных предпринимателей в размере от восьмидесяти тысяч до ста тысяч рублей; на юридических лиц - от ста двадцати тысяч до ста сорока тысяч рублей.
2. Нарушение установленного срока представления заполненной в личном кабинете в государственной интегрированной информационной системе в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота формы о внесении изменений в карту специального учета
- влечет наложение административного штрафа на индивидуальных предпринимателей в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от шестидесяти тысяч до восьмидесяти тысяч рублей.

В зависимости от структуры вашей организации и в соответствии с требованиями 115-ФЗ и п.3 приказом Росфинмониторинга от 3 августа 2010 года № 203 в обязательном порядке должны проходить обучение - руководитель организации (филиала), главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) (при наличии должности в штате организации) либо сотрудник, осуществляющий в организации функции по ведению бухгалтерского учета, руководитель юридического подразделения либо юрист организации (при наличии должности в штате организации).
То есть необходимо:
- назначить специальное должностное лицо;
- специальное должностное лицо обязано разработать правила внутреннего контроля и утвердить их у руководителя;
- определить перечень должностных лиц, обязанных проходить обучение по ПОД/ФТ;
- следить за изменением законодательства по ПОД/ФТ;
- вносить изменения в правила внутреннего контроля;
- проводить инструктажи сотрудников по изменениям законодательства по ПОД/ФТ и изменениям правил внутреннего контроля;
- фиксировать сведения о прохождении обучения в соответствующих журналах;
- зарегистрировать личный кабинет на сайте РФМ;
- посещать личный кабинет, просматривать, скачивать изменившийся перечень террористов и использовать его в работе;
- проводить идентификацию клиентов, а также обновлять сведения о клиентах 1 раз в год;
- запрашивать сведения о бенефициарных владельцах клиентов;
- отправлять в установленные сроки квартальные сообщения о проверке своих клиентов по перечню;
- составлять внутренние сообщения;
- отправлять в установленные сроки сведения по сделкам обязательного контроля;
- 1 раз в полгода осуществлять проверку соблюдения внутреннего контроля;
- соблюдать конфиденциальность сведений, полученных в результате реализации внутреннего контроля;
- реагировать на запросы надзорных органов;
- в установленной форме своевременно уведомлять надзорные органы об изменениях сведений об организации.

Непредставление или несвоевременное представление в государственный орган (должностному лицу), орган (должностному лицу), осуществляющий (осуществляющему) государственный контроль (надзор), государственный финансовый контроль, организацию, уполномоченную в соответствии с федеральными законами на осуществление государственного надзора (должностному лицу), орган (должностному лицу), осуществляющий (осуществляющему) муниципальный контроль, муниципальный финансовый контроль, сведений (информации), представление которых предусмотрено законом и необходимо для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, либо представление в государственный орган (должностному лицу), орган (должностному лицу), осуществляющий (осуществляющему) государственный контроль (надзор), государственный финансовый контроль, организацию, уполномоченную в соответствии с федеральными законами на осуществление государственного надзора (должностному лицу), орган (должностному лицу), осуществляющий (осуществляющему) муниципальный контроль, муниципальный финансовый контроль, таких сведений (информации) в неполном объеме или в искаженном виде,
- влечет предупреждение или наложение административного штрафа на граждан в размере от ста до трехсот рублей; на должностных лиц - от трехсот до пятисот рублей; на юридических лиц - от трех тысяч до пяти тысяч рублей.