Консультация юриста по 115-ФЗ

Федеральный закон №115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») требует строгого соблюдения норм ПОД/ФТ. Ошибки в документации могут привести к проверкам и штрафам.

Как некредитная финансовая организация ломбард поднадзорен Банку России и выполняет обязанности по ст. 7 115-ФЗ наравне с остальными субъектами: идентификация клиентов, правила внутреннего контроля, обучение сотрудников, отчетность.

В каких случаях нужна консультация по 115-ФЗ?

• Проверка ЦБ по вопросам ПОД/ФТ – поможем подготовить необходимые документы, исправить ошибки в отчетах, составить пояснения на запрос регулятора
• Нужно разработать или актуализировать правила внутреннего контроля (ПВК) под специфику ломбарда и действующие нормы закона
• Вы – новое СДЛ и не знаете, с чего начать – расскажем о ваших обязанностях и как их правильно выполнять
• Требуется подача отчетности в Росфинмониторинг (7126-У 01,04) – объясним порядок, поможем избежать ошибок и не пропустить установленный законом срок
• Ваш бизнес попадает под 115-ФЗ, но не знаете, какие требования нужно соблюдать
• Хотите избежать штрафов и проверок – проконсультируем, как минимизировать риски

При необходимости поможем провести анализ вашей ситуации: какие операции проводит ломбард, как оформлены анкеты клиентов – физических лиц, идет ли по каждому из них сверка с перечнями, на каком этапе находится запрос регулятора.

Кому может понадобиться консультация?

• Организации, работающие с наличными расчетами и ценностями
• Специальные должностные лица (СДЛ) – помогаем разобраться с обязанностями по ПОД/ФТ
• Собственники и руководители бизнеса – расскажем, как защитить компанию от риска нарушения законодательства по ПОД/ФТ
• Бухгалтеры и финансовые директора – поможем в подготовке отчетности для Росфинмониторинга
• Юристы и специалисты по внутреннему контролю – расскажем о последних изменениях законодательства и подробно поясним, как их исполнять

Как мы консультируем?

Работаем дистанционно по всей России. Формат консультации выбираете вы:

По телефону (устная консультация): в течение 1 часа юрист ответит на ваши вопросы, разъяснит требования законодательства, подскажет, как выстроить систему внутреннего контроля и избежать штрафов.

По e-mail – удобный формат для тех, кто хочет получить развернутые письменные рекомендации, оформленные с учетом законодательства. Подготовьте вопросы, отправьте их нам, и получите детальные ответы со ссылками на нормы закона и разъяснения регуляторов.

Важно! Если вы проходили наши вебинары, консультация по 115-ФЗ для вас бесплатна.

Какие вопросы можно задать юристу?

• Нужно ли моей компании соблюдать требования ПОД/ФТ?
• Как правильно заполнить отчеты в Росфинмониторинг?
• Какие штрафы грозят за нарушение закона и как их избежать?
• Как организовать работу специального должностного лица (СДЛ)?
• Какие изменения в законе 115-ФЗ вступили в силу?
• Как проходит проверка Центробанка и как к ней подготовиться?
• Какие операции ломбарда подпадают под обязательный контроль?
• Что делать при подозрениях в проведении операции, связанной с отмыванием доходов?
• Как поступить, если клиент отказал в предоставлении документов?