В связи с многочисленными запросами о необходимости внесения изменений в текст Правил внутреннего контроля наших абонентов (далее - ПВК), которые основаны на мнении разных экспертов, хотели бы поделиться своим.
01 января 2024 года вступили в силу несколько федеральных законов:
- Федеральный закон от 10.07.2023 № 299-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее- Федеральный закон 299-ФЗ).
Закон вносит изменения в формулировки: «негосударственные пенсионные фонды в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению» заменяется на «негосударственные пенсионные фонды в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению и формированию долгосрочных сбережений».
Данное изменение, в частности, не относится к фактической деятельности субъектов законодательства, осуществляющих операции с ДМ и ДК, и операциями с недвижимостью.
- Федеральный закон 503-ФЗ уточняет, что требования к идентификации клиентов, представителей клиента (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев определяются уполномоченным органом.
Закон определяет, что «требования к идентификации клиентов, представителей клиента (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев определяются уполномоченным органом».
На текущий момент требования к идентификации определяются приказом Росфинмониторинга от 20.05.2022 №100 "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций".
Если ваши ПВК содержат отсылку на действующие НПА, соответственно они актуальны. Следовательно, вносить изменения в ПВК нет необходимости.
01 января 2024 года вступили в силу несколько федеральных законов:
- Федеральный закон от 10.07.2023 № 299-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее- Федеральный закон 299-ФЗ).
Закон вносит изменения в формулировки: «негосударственные пенсионные фонды в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению» заменяется на «негосударственные пенсионные фонды в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению и формированию долгосрочных сбережений».
Данное изменение, в частности, не относится к фактической деятельности субъектов законодательства, осуществляющих операции с ДМ и ДК, и операциями с недвижимостью.
- Федеральный закон 503-ФЗ уточняет, что требования к идентификации клиентов, представителей клиента (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев определяются уполномоченным органом.
Закон определяет, что «требования к идентификации клиентов, представителей клиента (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев определяются уполномоченным органом».
На текущий момент требования к идентификации определяются приказом Росфинмониторинга от 20.05.2022 №100 "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций".
Если ваши ПВК содержат отсылку на действующие НПА, соответственно они актуальны. Следовательно, вносить изменения в ПВК нет необходимости.