Июль выдался плодородным на изменения в законодательстве по 115-ФЗ
- ПП РФ №667 от 30.06.21, ст.5 ФЗ-115 Лизинговые, факторинговые компании, ювелиры и риэлторы должны изменить методику установления риска клиента, увеличив количество уровней до трех. - №483-ФЗ от 30.12.21, ст.7 ФЗ-115 Перечисленным выше + операторам связи разрешили передать задачу идентификации клиентов банкам, заключив с ними соответствующий договор. - Приказ РФМ №100 от 20.05.22 Для всех субъектов, кроме поднадзорных ЦБ, предоставляется возможность заполнять 1 анкету вместо 4-х на клиента, выгодоприобретателя, представителя и бенефициарного владельца. Вроде не плохо. Но приходится вносить очередные изменения в ПВК. А это та еще радость. Лучше с этим обращаться к нам. - №423-ФЗ от 21.12.21, ст.7.6-7.8 ФЗ-115 Для банков и не только вводится Платформа «ЗСК» = светофор. Зеленый для тех, кто не нарушает. Красный цвет - для высокорисковых; их ограничат в банковских операциях. Переход в другой банк ситуацию не спасет. Чтобы внешне смягчить такую жестокость, отменили заградительные комиссии. Но вряд ли это облегчит жизнь предпринимателю, которому закрыли доступ к р/с. - Правки в ФЗ-115 от 07.08.01, ст.6 Для ювелиров, банков и риэлторов повысили порог обязательного контроля: • по денежным операциям до 1 млн руб.; • по сделкам с недвижкой 5 млн руб. - ФЗ от 14.07.22 ФЗ-236 С 1.01.23 ФСС и ПФ РФ объединятся в Фонд пенсионного социального страхования. Надеемся, система страховых взносов станет прозрачнее, адм. издержки – меньше, а отчетность – проще. Главное, чтобы бухгалтеры оперативно перестроились на новый порядок и сроки оплаты. - ФЗ от 23.06.20 ФЗ-187 Изменения в КоАп позволяют с 4.06.22 получить 50% скидки на оплату адм. штрафа в течение 20 дней с даты вынесения постановления о его наложении. При первичном нарушении заменить штраф предупреждением. - Многосторонне соглашение «О взаимодействии м/у ЦБРФ, РФМ, ФТС и Уполномоченным при Президенте РФ по защите прав предпринимателей, осуществляемом в соответствии с ФЗ-115 от 01.07.22.» Определяет порядок взаимодействия участников при рассмотрении обращений ЮЛ/ИП для защиты их прав. - Указание Банка РФ от 28.03.22 №6107-У, зарегистрированное в Минюсте РФ 21.07.22 №69341. Предусматривает min требования к страхованию имущества граждан, принятого ломбардом в залог/на хранение. Исключение – страхование ТС. - Законопроект №158779-8 (в ГД на рассмотрении). Должен ограничить право на банковское обслуживание тех, кто оказывает услуги через Avito или сайты, чьи домены попали под запрет РКН. И это засада! Перечня запрещенных сайтов НЕТ, т.е. банкам придется руками проверять каждый на специальном портале!