Ужесточение контроля за оборотом драгметаллов: анализ поправки к 115-ФЗ
Государственная Дума приняла в первом чтении законопроект, направленный на ужесточение контроля за оборотом драгоценных металлов и драгоценных камней (ДМДК). Поправка вносит изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" ("антиотмывочное" законодательство). Данная инициатива направлена на борьбу с незаконным оборотом ДМДК и повышение прозрачности рынка.
Ключевые изменения:
1. Блокировка банковских счетов нарушителей:Минфин получит право формировать перечень компаний и ИП, нарушающих законодательство в сфере оборота ДМДК, в частности, не вставших на специальный учет в Государственной интегрированной информационной системе в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней (ГИИС ДМДК). Банкам будет запрещено списывать средства с банковских счетов таких нарушителей.
2. Расширение перечня контролируемых операций: Законопроект расширяет перечень банковских операций, подлежащих обязательному контролю при превышении порога в 1 млн рублей. В него включаются операции по зачислению/списанию средств по счетам юридических лиц и ИП, осуществляющих куплю-продажу ДМДК, ювелирных изделий и лома таких изделий. Также под контроль подпадают операции по покупке/продаже физическими и юридическими лицами у банков инвестиционных драгоценных металлов, монет из драгоценных металлов и обработанных природных алмазов.
3. Уточнение контроля наличных операций: Законопроект уточняет перечень наличных операций, подлежащих контролю при превышении порога в 1 млн рублей. Из закрытого перечня исключаются операции по получению физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом, и внесению физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме.
4. Корректировка контроля операций: Законопроект вносит корректировки в "антиотмывочный" контроль операций по государственному оборонному заказу.
Экспертная оценка:
Принятые в первом чтении поправки представляют собой значительное ужесточение "антиотмывочного" законодательства в сфере оборота ДМДК. Введение механизма блокировки банковских счетов нарушителей, несомненно, повысит дисциплину участников рынка и снизит привлекательность незаконных схем. Расширение перечня контролируемых операций позволит усилить мониторинг за финансовыми потоками, связанными с оборотом ДМДК, и повысить эффективность выявления подозрительных транзакций.
Возможные последствия:
Повышение прозрачности рынка ДМДК:
Ужесточение контроля приведет к большей прозрачности рынка ДМДК, что снизит риски отмывания денег и финансирования терроризма.
Снижение объема теневого оборота:
Новые меры затруднят деятельность недобросовестных участников рынка и будут способствовать сокращению теневого оборота ДМДК.
Увеличение административной нагрузки на банки:
Расширение перечня контролируемых операций может привести к увеличению административной нагрузки на банки, связанные с идентификацией клиентов и контролем транзакций.
Потенциальные сложности для добросовестных участников рынка:
Необходимо обеспечить четкость и прозрачность механизмов реализации новых норм, чтобы избежать излишних сложностей для добросовестных участников рынка.
Принятые в первом чтении поправки к 115-ФЗ являются важным шагом в борьбе с незаконным оборотом ДМДК. Дальнейшая работа над законопроектом должна быть направлена на обеспечение баланса между эффективностью мер контроля и минимизацией рисков для добросовестных участников рынка. Важно также обеспечить четкость и прозрачность механизмов реализации новых норм для банков и участников рынка ДМДК.
На этом сайте системы обеспечения законодательной деятельности Государственной Думы вы можете ознакомиться с полной информацией о законопроекте, включая текст, пояснительную записку, статус прохождения и другие материалы.