Пробирная палата начала проверки, но готовы ли вы к ней?
Проверка проводится на основании «Положения о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», утверждённое постановлением Правительства от 19.02.2022 № 219
Перечень документов, который понадобится при проверке Пробирной Палатой 1. Приказ об утверждении действующего штата работников организаций, штатного расписания (замещения) с указанием должностей, привлеченных к работе граждан по договору гражданско-правового характера, заверенная копия или список работников в виде справки с указанием должности, даты принятия на работу, перевода на другую должность. 2. Приказ о назначении главного бухгалтера (бухгалтера), либо сотрудника, осуществляющего функции по осуществлению бухгалтерского учета, или его трудовой договор. 3. Действующие и ранее используемые в проверяемом периоде правила внутреннего контроля 4. Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и целевой инструктаж по ПОД/ФТ/ФРОМУ и подтверждающие документы о пройденном обучении 5. Программа подготовки и обучения кадров индивидуального предпринимателя в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ. 6. Приказ о назначении специального должностного лица (СДЛ), ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ. 7. Паспортные данные, диплом об образовании СДЛ, подтверждающий наличие высшего образования по 2 специальностям, направлениям подготовки, относящимся к укрупненной группе специальностей, направлений подготовки «Экономика и управление», либо по направлению подготовки «Юриспруденция», либо документа, подтверждающего наличие опыта работы не менее 2 лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ. 8. Документы о проведении инструктажей с сотрудниками и ознакомления их с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ/ФРОМУ. 9. Приказы о проведении проверок осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ. 10. Заверенные копии документов, подтверждающие факт проведения проверок осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ. 11. Документы (анкеты), подтверждающие проведение идентификации в отношении находящихся на обслуживании клиентов, публичных должностных лиц, бенефициарных владельцев клиентов и представителей клиентов, заверенные копии, а также документы, подтверждающие реализацию товара данным лицам. 12. Договоры по сделкам, совершенным по продаже драгоценных металлов, ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, документы, сопровождающие указанные договоры 13. Справка (таблица) о контрагентах (клиентах, поставщиках), с которыми заключены договоры 14. Внутренние сообщения сотрудников юридического лица (индивидуального предпринимателя), выявивших операции (сделки), подлежащие обязательному контролю. 15. Данные о движении денежных средств по счетам индивидуального предпринимателя (юридического лица) (по операциям купли-продажи драгоценных металлов и ювелирных изделий из драгоценных металлов) за проверяемый период. 19. Выписка о движении денежных средств по контрольно-кассовой технике (онлайн-касса) за проверяемый период. 20. Скриншоты отчетов об использовании Перечня организаций и физлиц за проверяемый период из личного кабинета на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу 21. Скриншоты отчетов об отправке сообщений в Федеральную службу по финансовому мониторингу за проверяемый период из личного кабинета (вкладка «Принятые сообщения»), а также формализованные электронные сообщения в форматах ФМ01, ФМ03. 22. Справка о счетах, открытых индивидуальным предпринимателем в кредитных организациях. Представляемые индивидуальным предпринимателем копии документов заверяются в соответствии с абзацем третьим пункта 19 Порядка проведения уполномоченными должностными лицами Федеральной пробирной палаты и (или) ее территориальных органов контрольных мероприятий в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, утвержденного приказом Федеральной пробирной палаты от 10 июля 2023 г. №141н.
Непредставление документа, но честное признание о том, что его нет в вашей организации, повлечет за собой наказание в виду плохого соблюдения 115-фз и, скорее всего, Вы получите минимальный штраф 50 тысяч рублей, а возможно на первый раз даже предупреждение (пункт 1 ст. 15.27 КОАП РФ).
Если же Вы не предоставите документы и не сознаетесь в том, что их у Вас нет - это уже расценивается не как нарушение 115-фз, а как противодействие проверке пробирной палаты и влечет наказание от 700 тысяч рублей на ИП (пункт 3 ст 15.27 КоАП РФ)!