П. 1.4-2 СТ. 7 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 07.08.2001 N 115-ФЗ ИЛИ ВСЕ ДЕЛО В ЗОЛОТЫХ СЛИТКАХ

По закону N 115-ФЗ финансовые организации должны идентифицировать физ. лицо, которое приобретает ювелирные украшения.

Но есть исключения:
- если сумма покупки не превышает 60 тыс. руб. или ее эквивалент в иностранной валюте;
- если сумма покупки не превышает 400 тыс. руб. или ее эквивалент в иностранной валюте при оплате именной банковской картой.
По мнению Росфинмониторинга здесь не все так гладко и есть определенные бреши.

Во-первых, что делать со слитками? Ведь драгоценные слитки - это не ювелирные изделия из драг. металлов, которые четко определены в N 41-ФЗ. Но, благодаря изменениям N 607-ФЗ с 01.03.2024 г., появится такое понятие как «инвестиционные драг. металлы» и слитки займут свое место в рядах драг. металлов.

Во-вторых, нормы антиотмывочного закона не регулируют операции физ. лиц, связанных с покупкой золотых слитков. Такой вывод сделал Росфинмониторинг ввиду того, что банки могут проводить операции с драг. металлами, но не с изделиями и украшениями из драг. металлов.

Почему же Росфинмониторинг так обеспокоен?
Все во имя добра, а точнее во исполнение федерального закона N 115-ФЗ. Как пояснил ЦБ РФ, золотые слитки стали более привлекательным инвестиционным инструментом для отмывания денежных средств.