Как часто нужно менять правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ?

Эффективность такого контроля напрямую влияет на то, сможет ли организация соблюдать законодательство в сфере ПОД/ФТ.

Поэтому крайне важно регулярно пересматривать и обновлять правила внутреннего контроля, чтобы убедиться, что они
по-прежнему работают так, как задумано, и адекватно защищают организацию от рисков отмывания денег и финансирования терроризма.

Итак, как часто следует менять эти правила?

Ответить на этот вопрос непросто — и универсального ответа не существует, поскольку разные организации имеют разные профили риска и, следовательно, нуждаются в разных подходах, кроме того, законодательство не стоит на месте и часто меняется.

Только за апрель 2023 года изменения были внесены в три нормативных акта, которые повлекли за собой и новую редакцию правил внутреннего контроля.

Организациям также важно действовать быстро, когда выявляются несоответствия правил внутреннего контроля нормативной базе. Если вопросы не решаются быстро, то организация может столкнуться с проблемами соблюдения требований ПОД/ФТ/ФРОМУ, что может привести к штрафам или другим санкциям.

В заключение следует отметить, что для предприятий, занимающихся деятельностью, подпадающей под действие законодательства ПОД/ФТ, крайне важно поддерживать свои правила внутреннего контроля в актуальном состоянии, регулярно пересматривая их в течение года, оперативно действовать в случае необходимости, хотя законодатель дает время на внесение требующихся изменений в ПВК.

Вывод очевиден, организациям рекомендуется пересматривать правила внутреннего контроля на регулярной основе, учитывая изменения в законодательстве по ПОД/ФТ.

Но тут назревает другой вопрос, как постоянно держать руку на пульсе? Какие есть варианты у организаций?

- Содержать своего юриста или специальное должностное лицо, которое будет следить за изменениями в законодательстве.
-Делегировать контроль за актуальностью ПВК сторонней организации.
-Регулярно посещать наши бесплатные вебинары по ПОД/ФТ, на которых наш спикер регулярно освещает все изменения в законодательстве.