Обучение проходит в формате вебинара. Вы можете поучаствовать из любой точки страны, не выходя из дома. Для этого достаточно иметь выход в интернет, смартфон или компьютер. Чтобы записаться просто оставьте заявку на сайте, и с Вами свяжется менеджер.
Наша компания имеет соглашение с МУМЦФМ, которое учреждено Росфинмониторингом. Бланк свидетельства согласован с МУМЦФМ. Соглашение о сотрудничестве № 157-2022 от 11 января 2022 года здесь. Скан свидетельства высылаем в день обучения по запросу. Оперативно высылаем оригиналы.
Обучение проводит специалист по ПОД/ФТ, юрист в области международного права, с академической степенью в области гражданского, административного, финансового права, автор научных статей НИИ правовой политики и конституционного законодательства «Актуальные проблемы государства и права», КазУЭФиМТ «Тенденции и приоритеты современного права и экономики» Наталья Эрфурт.
Обучение в форме ЦЕЛЕВОГО ИНСТРУКТАЖА в области ПОД/ФТ необходимо проходить организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, таким как: ● кредитные организации; ● профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию); ● операторы инвестиционных платформ; ● страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры и лизинговые компании; ● организации федеральной почтовой связи; ● ломбарды; ● организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения; ● организаторы азартных игр; ● управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов; ● организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; ● операторы по приему платежей; ● коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов; ● кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы; ● микрофинансовые организации; ● общества взаимного страхования; ● негосударственные пенсионные фонды в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению; ● операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных; ● операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее; ● операторы финансовых платформ; ● операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов. ● организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальные предприниматели, являющиеся страховыми брокерами, индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.
Срок действия свидетельства о прохождении обучения - три года (кроме поднадзорных банку России).
Специальное должностное лицо проводит обучение в форме вводного инструктажа при приеме на работу на должности (либо выполнения функций должности) или при переводе (временном переводе) на должности, связанные с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В обязанности специального должностного лица, в том числе, входит обучение сотрудников по изменениям законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Обучение в форме дополнительного инструктажа проводится при изменении законодательства Российской Федерации и иных нормативных документов в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также при внесении изменений в правила внутреннего контроля.
Единожды. При приеме на работу на должности (либо выполнения функций должности) или при переводе (временном переводе) на должности, связанные с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Обучение в форме целевого инструктажа проводится однократно.
Повышение уровня знаний осуществляется в форме участия в конференциях, семинарах и иных обучающих мероприятиях не реже одного раза в три года (за исключением поднадзорных банку России).
Правила внутреннего контроля являются документом, который оформлен на бумажном носителе либо в виде электронного документа (подписываются ЭЦП). Он устанавливает обязанности и порядок действий руководителя и сотрудников организации по ПОД/ФТ, определяет сроки выполнения этих обязанностей. ПВК утверждаются руководителем организации.
Регистрация правил внутреннего контроля в надзорных органах не требуется. В то же время Росфинмониторингом в личном кабинете реализована возможность загрузки действующих правил внутреннего контроля.
Субъектам ПОД/ФТ (кроме поднадзорных непосредственно Росфинмониторингу) наличие ПВК необходимо в течение месяца после постановки на специальный учет, но не позднее даты первой сделки. Организации, поднадзорные непосредственно Росфинмониторингу, например, агентства недвижимости, составляют ПВК перед постановкой на специальный учет в РФМ.
СОГЛАСНО ПРИКАЗУ РОСФИНМОНИТОРИНГА ОТ 03.08.2010 ГОДА № 203 «ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОЛОЖЕНИЯ О ТРЕБОВАНИЯХ К ПОДГОТОВКЕ И ОБУЧЕНИЮ КАДРОВ ОРГАНИЗАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ, В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА» (ст.3): а) руководитель организации; б) руководитель филиала организации; в) заместитель руководителя организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; г) специальное должностное лицо организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления (далее - специальное должностное лицо); д) главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета; е) руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии); ж) сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии; з) иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и ее клиентов.
У юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, поднадзорных пробирной палате, существует обязанность внесения изменений в сведения, содержащихся в карте специального учета, в течении 5 рабочих дней (п.10 Постановление Правительства РФ от 01.10.2015г. №1052). КоАП РФ Статья 15.43. Ведение деятельности, связанной с осуществлением операций с драгоценными металлами и (или) драгоценными камнями, без постановки на специальный учет либо несвоевременное представление заполненной формы о внесении изменений в карту специального учета 1. Ведение деятельности, связанной с осуществлением операций с драгоценными металлами и (или) драгоценными камнями, без постановки на специальный учет в федеральном органе исполнительной власти, осуществляющем федеральный государственный пробирный надзор, если такая постановка является обязательной, - влечет наложение административного штрафа на индивидуальных предпринимателей в размере от восьмидесяти тысяч до ста тысяч рублей; на юридических лиц - от ста двадцати тысяч до ста сорока тысяч рублей. 2. Нарушение установленного срока представления заполненной в личном кабинете в государственной интегрированной информационной системе в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота формы о внесении изменений в карту специального учета - влечет наложение административного штрафа на индивидуальных предпринимателей в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от шестидесяти тысяч до восьмидесяти тысяч рублей.
К организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанных в рамках 115-ФЗ встать на учет в Росфинмониторинг, относятся организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (риелторские услуги). Консультационные услуги к таким не относятся.
Постановке на специальный учет подлежат юридические лица и индивидуальные предприниматели, осуществляющие операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями. КоАП РФ Статья 15.43. Ведение деятельности, связанной с осуществлением операций с драгоценными металлами и (или) драгоценными камнями, без постановки на специальный учет либо несвоевременное представление заполненной формы о внесении изменений в карту специального учета 1. Ведение деятельности, связанной с осуществлением операций с драгоценными металлами и (или) драгоценными камнями, без постановки на специальный учет в федеральном органе исполнительной власти, осуществляющем федеральный государственный пробирный надзор, если такая постановка является обязательной, - влечет наложение административного штрафа на индивидуальных предпринимателей в размере от восьмидесяти тысяч до ста тысяч рублей; на юридических лиц - от ста двадцати тысяч до ста сорока тысяч рублей. 2. Нарушение установленного срока представления заполненной в личном кабинете в государственной интегрированной информационной системе в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота формы о внесении изменений в карту специального учета - влечет наложение административного штрафа на индивидуальных предпринимателей в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от шестидесяти тысяч до восьмидесяти тысяч рублей.
Согласно п.6 Постановления Правительства РФ от 01.10.2015 г. №1052 юридические лица и индивидуальные предприниматели представляют посредством системы ГИИС ДМДК: - заявление о постановке на специальный учет в произвольной форме, данное заявление подписывается электронно-цифровой подписью; - к заявлению прикладываются документы: договор аренды/ выписка/ свидетельство о праве собственности/ договор купли-продажи, подтверждающий право владения/пользования объектом, в котором будет осуществляться деятельность.
В зависимости от структуры вашей организации и в соответствии с требованиями 115-ФЗ и п.3 приказом Росфинмониторинга от 3 августа 2010 года № 203 в обязательном порядке должны проходить обучение - руководитель организации (филиала), главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) (при наличии должности в штате организации) либо сотрудник, осуществляющий в организации функции по ведению бухгалтерского учета, руководитель юридического подразделения либо юрист организации (при наличии должности в штате организации). То есть необходимо: - назначить специальное должностное лицо; - специальное должностное лицо обязано разработать правила внутреннего контроля и утвердить их у руководителя; - определить перечень должностных лиц, обязанных проходить обучение по ПОД/ФТ; - следить за изменением законодательства по ПОД/ФТ; - вносить изменения в правила внутреннего контроля; - проводить инструктажи сотрудников по изменениям законодательства по ПОД/ФТ и изменениям правил внутреннего контроля; - фиксировать сведения о прохождении обучения в соответствующих журналах; - зарегистрировать личный кабинет на сайте РФМ; - посещать личный кабинет, просматривать, скачивать изменившийся перечень террористов и использовать его в работе; - проводить идентификацию клиентов, а также обновлять сведения о клиентах 1 раз в год; - запрашивать сведения о бенефициарных владельцах клиентов; - отправлять в установленные сроки квартальные сообщения о проверке своих клиентов по перечню; - составлять внутренние сообщения; - отправлять в установленные сроки сведения по сделкам обязательного контроля; - 1 раз в полгода осуществлять проверку соблюдения внутреннего контроля; - соблюдать конфиденциальность сведений, полученных в результате реализации внутреннего контроля; - реагировать на запросы надзорных органов; - в установленной форме своевременно уведомлять надзорные органы об изменениях сведений об организации.
Непредставление или несвоевременное представление в государственный орган (должностному лицу), орган (должностному лицу), осуществляющий (осуществляющему) государственный контроль (надзор), государственный финансовый контроль, организацию, уполномоченную в соответствии с федеральными законами на осуществление государственного надзора (должностному лицу), орган (должностному лицу), осуществляющий (осуществляющему) муниципальный контроль, муниципальный финансовый контроль, сведений (информации), представление которых предусмотрено законом и необходимо для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, либо представление в государственный орган (должностному лицу), орган (должностному лицу), осуществляющий (осуществляющему) государственный контроль (надзор), государственный финансовый контроль, организацию, уполномоченную в соответствии с федеральными законами на осуществление государственного надзора (должностному лицу), орган (должностному лицу), осуществляющий (осуществляющему) муниципальный контроль, муниципальный финансовый контроль, таких сведений (информации) в неполном объеме или в искаженном виде, - влечет предупреждение или наложение административного штрафа на граждан в размере от ста до трехсот рублей; на должностных лиц - от трехсот до пятисот рублей; на юридических лиц - от трех тысяч до пяти тысяч рублей.
При регистрации с помощью усиленной квалифицированной электронной подписи не требуется направлять бумажную версию заявки на подключение к Личному кабинету на портале Росфинмониторинга.
Настройте личный кабинет согласно инструкции, размещенной на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу. Убедитесь в правильности настройки сертификатов.
Посредством личного кабинета Федеральная служба по финансовому мониторингу распространяет перечень террористов, необходимый для идентификации клиентов. Представление сообщений о сделках обязательного контроля, представление ежеквартальных отчетов, участие в мероприятиях по добровольному сотрудничеству (представление дополнительных сведений, участие в опросах).
