Включение ломбарда в реестр Центробанка России

Что такое государственный реестр ломбардов и зачем он нужен

Государственный реестр ломбардов ведет Банк России. Юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в реестр. До этой записи нельзя вести ломбардную деятельность – выдавать краткосрочные займы под залог движимого имущества. При этом название со словом «ломбард» компания регистрирует сразу. Использовать его в наименовании закон разрешает 90 календарных дней со дня регистрации юрлица; если за это время компания не войдет в реестр, слово из названия придется убрать.  

Внесение ломбарда в государственный реестр Центробанка Российской Федерации – обязательное требование для законного ведения деятельности. Если вы открываете новый ломбард или вносите изменения в сведения уже действующего бизнеса, обращение в реестр ЦБ РФ необходимо для получения официального статуса и беспрепятственной работы.

Запись в реестре дает право работать легально: выдавать займы под залог и принимать вещи на хранение. 

Когда нужно подавать документы в реестр ломбардов 

Открытие с нуля. Новое юридическое лицо получает статус ломбарда и право выдавать займы под залог вещей только после включения в государственный реестр ломбардов Банка России.

Изменение сведений. Действующий ломбард при смене наименования, адреса, руководителя или собственников вносит изменения в данные, уже содержащиеся в реестре, в сжатые сроки.

После отказа Банка России. Если вы уже подавали заявление и его вернули с замечаниями, нужно устранить причины отказа, доработать пакет документов и подать повторно. 

Что входит в услугу

Сопровождение внесения в реестр ведем под ключ – от проверки соответствия требованиям до получения выписки. Мы подготовим и подадим все необходимые документы, включая:

• Заявление о внесении сведений об юридическом лице в государственный реестр ломбардов.
• Анкеты на руководителя (ЕИО), специальное должностное лицо (СДЛ) и собственников с долей от 10%.
• Список учредителей (участников, акционеров).

При необходимости подготовим Правила внутреннего контроля (ПВК), приказ об их утверждении и приказ о назначении СДЛ. Также создадим личный кабинет участника информационного обмена в Банке России: через него подается заявление, подписанное электронной подписью руководителя. 

Итог нашей услуги – внесенные в государственный реестр сведения о вашем юридическом лице и выписка, подтверждающая статус ломбарда.

Как проходит внесение ломбарда в реестр ЦБ: этапы работы

Консультация и анализ. Оцениваем учредительные документы, наименование и состав собственников, проверяем соответствие требованиям Банка России.

Подготовка документов. Оформляем анкеты на руководителя, СДЛ и собственников, при необходимости дорабатываем устав, разрабатываем правила внутреннего контроля.

Подача заявления. Формируем полный пакет и направляем его в Банк России для внесения сведений о вашем юридическом лице в государственный реестр.

Сопровождение до результата. Отвечаем на запросы регулятора в течение срока рассмотрения и получаем выписку из реестра, подтверждающую статус ломбарда.

Требования ЦБ РФ к ломбарду для внесения в реестр

Статус и название. Ломбард – это всегда юридическое лицо, специализированная коммерческая организация. В полном наименовании должно быть слово «ломбард» и указание на организационно-правовую форму.

Деловая репутация руководителя. Банк России проверяет единоличный исполнительный орган (ЕИО) на отсутствие судимости, дисквалификации и связей с проблемными финансовыми организациями.

Квалификация СДЛ. Специальное должностное лицо, ответственное за ПОД/ФТ, должно иметь профильное образование или опыт работы в этой сфере.

Какие документы необходимы

Для включения в реестр Центробанка от клиента потребуются:

• Устав организации.
• Паспорт руководителя (ЕИО) и документ, подтверждающий его назначение.
• Сведения о трудовой деятельности руководителя за 5 лет.
• Паспорт СДЛ, сведения о его работе за 2 года и документы о квалификации.
• Сведения об участниках и собственниках с долей от 10% и анкеты на них.
• Для иностранных граждан и лиц без гражданства, постоянно проживающих за рубежом, – справка об отсутствии дисквалификации.
• Справки об отсутствии судимости за преступления в сфере экономики или против государственной власти (для всех лиц, указанных в заявлении).