236040, г. Калининград, Площадь Победы, 10 МФК «Кловер Сити-Центр», 7 этаж, 719
info@pvk-online.ru
8 (800) 550-39-12
8 (931) 603-91-15
Консультация юриста по 115-ФЗ для субъекта антиотмывочного законодательства

Консультация юриста по 115-ФЗ для субъекта антиотмывочного законодательства

Мы предлагаем консультации по вопросам исполнения требований 115-ФЗ, которые помогут разобраться в нюансах ПОД/ФТ и выстроить систему внутреннего контроля в соответствии с законодательством.

Не уверены, подходит ли вам эта услуга? Оставьте заявку, и мы разберем ваш случай, ответим на вопросы и подскажем оптимальное решение!
2 800 ₽ (1 час)

Компании, подпадающие под действие Федерального закона №115-ФЗ, сталкиваются с постоянными изменениями в законодательстве, сложностями в ведении документации и взаимодействием с надзорными органами. Чтобы избежать ошибок и минимизировать риски, важно своевременно получать квалифицированную юридическую поддержку.

Лизинговые компании являются субъектами 115-ФЗ и обязаны выполнять требования по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма: идентифицировать клиента и его бенефициаров, проверять их по перечням лиц, связанных с экстремизмом, и по санкционным спискам, а также передавать Росфинмониторингу информацию об операциях, подлежащих обязательному контролю.

На консультации разбираем то, что возникает именно в лизинговой деятельности: как внутренние правила контроля соотносятся с реальными процессами компании, что проверять при заключении сделки, как оценивать риски в сделках возвратного лизинга и какие операции попадают в отчетность перед регулятором.


Форматы консультации


  1. По телефону – консультация длится 1 час.
    Вы можете задать вопросы в режиме реального времени и получить разъяснения по всем аспектам 115-ФЗ.

  2. По электронной почте – удобный формат для тех, кто предпочитает письменные ответы.
    Составьте перечень вопросов, отправьте их нам, и получите развернутые ответы от юриста в удобном формате. Вопросы можно направить в любое время, а письменный ответ останется у вас и пригодится, когда решение по клиенту придется обосновывать перед регулятором.


Кому подойдет эта услуга?

Лизинговым компаниям, ювелирным организациям, ломбардам и другим субъектам 115-ФЗ
Руководителям и ответственным за финансовый мониторинг сотрудникам
Компаниям, готовящимся к проверкам Росфинмониторинга
Бизнесу, которому нужно оперативно решить вопросы по исполнению требований 115-ФЗ


Бесплатная консультация для участников вебинара

Если вы приняли участие в одном из наших вебинаров по 115-ФЗ, мы предоставим бесплатную консультацию по ПОД/ФТ.


Как получить консультацию?

Оставьте заявку на сайте, свяжитесь с нами любым удобным способом или направьте вопросы на e-mail. Специалист свяжется с вами, уточнит суть вопроса и предложит удобное время.

Мы поможем разобраться со всеми аспектами 115-ФЗ и обеспечим юридическую поддержку вашего бизнеса в сфере ПОД/ФТ.


Почему выбирают именно нас

  • Заботимся о наших клиентах: позвоним, напомним, проконсультируем
  • Работаем без ошибок и штрафов
  • Отслеживаем изменения в 115-ФЗ ежедневно и учитываем самые последние правки.
  • Отвечаем с опорой на разъяснения регулятора и на то, как вопрос решается в судебной практике
  • Работаем дистанционно по всей России – регион не влияет на формат и сроки консультации
  • Наши документы всегда проходят проверку регулятора

Ответы на частые вопросы

  • 1. Лизинговая компания обязана сообщать в Росфинмониторинг о каждой сделке?

    Нет. Отдельно отчитываются об операциях, подлежащих обязательному контролю: к ним относится получение или предоставление имущества по договору лизинга на сумму от миллиона рублей. Такие сведения передают в виде формализованных электронных сообщений через личный кабинет.

  • 2. Сколько хранить документы по клиентам и операциям?

    Сведения об идентификации клиента, его представителей и бенефициаров, анкеты и документы по операциям хранят минимум пять лет после прекращения отношений с клиентом. Закон допускает электронный архив, если обеспечено надежное электронное хранение и доступ к документам по запросу регулятора. Данные клиента при этом нужно обновлять не реже раза в год.

  • 3. Почему к сделкам возвратного лизинга внимания больше?

    В сделках возвратного лизинга продавец и лизингополучатель – одно лицо: право собственности на имущество переходит к лизинговой компании, а пользуется предметом лизинга прежний владелец. Такая схема входит в признаки, указывающие на необычный характер сделки, поэтому решение – относить операцию к подозрительным или нет – нужно обосновать и зафиксировать письменно.

  • 4. Влияет ли 115-ФЗ на взыскание лизинговых платежей и расторжение договора?

    Взыскание лизинговых платежей и расторжение договора регулирует закон о финансовой аренде (лизинге) и общие нормы Гражданского кодекса, 115-ФЗ этих вопросов не касается. Но документы по клиенту после расторжения договора не уничтожают: срок хранения отсчитывается от прекращения отношений, а не от даты последнего платежа.

  • 5. Чем грозит нарушение требований 115-ФЗ лизинговой компании?

    Ответственность установлена статьей 15.27 КоАП: штрафные санкции для организации начинаются с пятидесяти тысяч рублей, а по отдельным составам доходят до миллиона рублей с приостановлением деятельности. Отдельная ответственность предусмотрена для специального должностного лица. Крупный штраф обычно назначают не за одну ошибку в анкете, а когда по результатам проверки видно, что внутренний контроль не работал.

Опытный специалист компании  Финконсалт ответит на ваши вопросы прямо сейчас! Заполните форму справа.

Связанные услуги

Абонентское обслуживание для лизингодателей

Антикоррупционный пакет

Вебинар по ПОД/ФТ/ФРОМУ с возможностью бесплатного участия

Готовность к проверке по 115-ФЗ для лизинговых компаний