Услуги

Участники рынка ДМДК (25)

Правовая поддержка участников рынка ДМДК по 115-ФЗ и 41-ФЗ, получение лицензий, подготовка отчетности для Росфинмониторинга, работа в ГИИС ДМДК, обучение по ПОД/ФТ.

Риелторам (18)

Юридическая поддержка риелторов по 115-ФЗ, отчётность для Росфинмониторинга, обучение по ПОД/ФТ.

Ломбардам (16)

Юридическая поддержка ломбардов по 115-ФЗ, отчётность для Росфинмониторинга, обучение по ПОД/ФТ.

Лизингу (17)

Берем на себя всю работу по ПОД/ФТ для лизинга: ставим компанию на учет в Росфинмониторинге, разрабатываем правила внутреннего контроля, настраиваем идентификацию клиентов и отчетность по операциям. Вам не придется разбираться в требованиях 115-ФЗ и вести переписку с регулятором. 

Какие требования ПОД/ФТ обязана выполнять лизинговая компания

Лизинговая компания – субъект Федерального закона 115-ФЗ. Это значит, что в сфере финансовой аренды (лизинга) нужно исполнять требования по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Закон о лизинге (164-ФЗ) этого не отменяет – финансовый мониторинг ведется параллельно со сделками с лизингополучателями.

Обязанности лизинговой компании по федеральному закону группируются по направлениям: 

• постановка на учет в Росфинмониторинге с регистрацией личного кабинета на сайте;
• разработка правил внутреннего контроля;
• идентификация клиентов и их представителей;
• выявление бенефициарных владельцев;
• отчетность по операциям с денежными средствами или иным имуществом, целевой инструктаж и обучение сотрудников.

Наши услуги по ведению ПОД/ФТ для лизинга закрывают весь этот объем – документы готовим мы, а специальное должностное лицо сопровождаем в текущей работе. Меры ответственности здесь не символические: за нарушения юридическому лицу грозят штрафы и приостановка деятельности. 

Преимущества услуги

Работаем с ПОД/ФТ для лизинга: знаем специфику возвратного лизинга, оценку рисков по договорам финансовой аренды и типичные вопросы проверок.

Готовим документы лизинговой компании и сопровождаем внедрение так, чтобы снизить риск замечаний, предписаний и штрафов при проверке надзорных органов.

Готовим комплект документов в срок от 72 часов: правила внутреннего контроля и сопутствующие приказы оформляем без задержек и лишней бюрократии.

Следим за изменениями закона и своевременно обновляем ПВК и документы под новые требования.

Как мы организуем ПОД/ФТ в вашей компании: этапы работы

Разработка документов. Готовим правила внутреннего контроля лизинговой компании, анкеты клиентов, журналы и приказы. Комплект утверждает руководитель.

Обучение и настройка работы. Помогаем назначить специальное должностное лицо, организуем его обучение в форме целевого инструктажа. Далее СДЛ проводит вводные и дополнительные инструктажи сотрудников. Результат – команда, которая понимает свои обязанности.

Сопровождение. Ведем личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, обновляем документацию под изменения нормативных правовых актов и реагируем на запросы регулятора. При проверке вы не остаетесь один на один с надзорными органами.

Ответы на частые вопросы

Можно ли назначить СДЛ из числа наших сотрудников или его предоставляете вы?

По закону специальным должностным лицом назначается сотрудник вашей компании – им может быть и руководитель. Мы берем на себя его текущую работу по ПОД/ФТ: отчетность и взаимодействие с Федеральной службой по финансовому мониторингу.

Что делать, если уже получено предписание?

Сначала разбираем, какие нарушения зафиксированы, и определяем, сколько времени дано на устранение. Затем готовим недостающие документы и отчетность лизинговой компании, помогаем закрыть требования в срок.

Какие лизинговые операции попадают под обязательный контроль?

Передача имущества по договору финансовой аренды (лизинга) подлежит обязательному контролю при сумме от 1 000 000 рублей согласно абз. 4 пп. 4 п. 1 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ – сведения о таких операциях направляются в Росфинмониторинг. С 31 мая 2026 года добавляется контроль операций возвратного лизинга с физическими лицами.

Другим субъектам (1)

Юридическая поддержка субъектов 115-ФЗ, отчётность для Росфинмониторинга, обучение по ПОД/ФТ.