Разработка ПВК

Почему разработка ПВК обязательна?

Федеральный закон №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" обязывает все организации, работающие с денежными средствами и имуществом, соблюдать строгие требования финансового мониторинга.

Одним из ключевых элементов системы внутреннего контроля является разработка и регулярное обновление ПВК – правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Что такое правила внутреннего контроля (ПВК)?

ПВК – это обязательный документ, разрабатываемый субъектами 115-ФЗ в целях предотвращения финансовых преступлений.

Что включают ПВК?

• Порядок выявления и контроля операций, подлежащих обязательному мониторингу.
• Процедуры идентификации клиентов, включая оценку рисков.
• Полномочия и обязанности специального должностного лица (СДЛ) по ПОД/ФТ.
• Регламент действий сотрудников при обнаружении подозрительных операций.
• Политики хранения и передачи информации в Росфинмониторинг.

Кто обязан разрабатывать ПВК?

ПВК обязательны для следующих субъектов 115-ФЗ:

• Ювелирные компании
• Ломбарды
• Риелторские агентства
• Лизинговые компании

Почему разработка ПВК сложный процесс?

Подготовка ПВК требует глубокого знания законодательства и учета специфики бизнеса. Документ должен не просто соответствовать требованиям Росфинмониторинга, но и учитывать особенности деятельности компании, снижая риски нарушений.

Что нужно учитывать при разработке ПВК?

• Актуальные требования Росфинмониторинга и законодательства.
• Методики оценки и управления рисками ПОД/ФТ.
• Требования к ведению документации и внутреннему контролю.
• Порядок обучения сотрудников и внедрения механизмов отчетности.

Какие штрафы грозят за отсутствие ПВК?

Отсутствие ПВК или несоответствие требованиям законодательства может привести к штрафам и приостановке деятельности:

• Штраф до 100 000 рублей для юрлиц за несоблюдение требований ПОД/ФТ (ч.1 ст. 15.27 КоАП РФ).
• Штраф до 400 000 рублей или приостановление деятельности на 60 суток за непредоставление сведений о подозрительных операциях (ч.2 ст. 15.27 КоАП РФ).

Как мы можем помочь?

Компания Финконсалт предлагает разработку ПВК по 115-ФЗ для ювелиров, ломбардов, риелторов и лизинговых компаний.

Что входит в услугу:

• Разработка индивидуального ПВК, учитывающего специфику бизнеса.
• Создание документации в соответствии с актуальными требованиями Росфинмониторинга.
• Консультации по внедрению системы внутреннего контроля.
• Помощь в подготовке отчетности и идентификации клиентов.

Что вы получите?

• Полностью готовый ПВК, соответствующий требованиям 115-ФЗ.
• Документы, подготовленные профессионалами с учетом последних изменений в законодательстве.
• Экономию времени – вам не нужно самостоятельно разрабатывать сложные регламенты.
• Уверенность в соблюдении законодательства – наши документы проходят все проверки Росфинмониторинга.

Преимущества работы с нами

• Всегда актуальные документы – наши юристы следят за изменениями законодательства и обновляют требования.
• Минимизация рисков штрафов – правильно оформленный ПВК гарантия отсудит штрафов.
• Индивидуальный подход – адаптируем ПВК под специфику вашей деятельности.
• Работаем онлайн по всей России – предоставляем услуги дистанционно.

Стоимость услуг

• Разработка ПВК – 5 200 рублей
• Аудит правил внутреннего контроля – 2 500 рублей

Обратитесь к нам прямо сейчас!

Не откладывайте разработку ПВК – этот документ обязателен для ведения бизнеса. Мы обеспечим быструю и профессиональную подготовку документации.

Свяжитесь с нами уже сегодня!