ФЭС по операциям повышенного внимания: разъяснение Банка России

Какие ФЭС формировать при операциях, требующих особого внимания

Ключевое требование: если операция требует особого внимания уполномоченного органа, сообщение направляется в отдельном ФЭС-файле с отличительным признаком в названии.

Такие файлы должны содержать только операции повышенного контроля и быть правильно промаркированы в соответствии со структурой имени файла (формат Xnn, где X = 9 — для специальных случаев).

Что включать в ФЭС с признаком «особое внимание»

В отдельный файл включаются:

Обоснование обязательно

Каждая операция, признанная требующей особого внимания, должна сопровождаться пояснением в поле «Дополнительные сведения». Формат 2.0 специально предусматривает возможность внесения такого обоснования.

Ошибки при маркировке: чего избегать

В письме подчёркивается: признак «особое внимание» нельзя использовать автоматически во всех сообщениях. Он ставится только при наличии фактических оснований. Универсальной маркировкой такая отметка не является.

Осторожно: фейковые уведомления

В связи с ростом мошеннической активности участникам рынка рекомендуется проявлять осторожность. Участились случаи рассылки фальшивых «предписаний» о проверках по 115-ФЗ, содержащих угрозы блокировки счетов и требования оплаты.

Официальные уведомления направляются только через систему ФЭС, в соответствии с утверждённым порядком. Не переходите по подозрительным ссылкам и не предоставляйте данные по неофициальным каналам.

Если ваша организация нуждается в помощи при подготовке и отправке ФЭС, эксперты “Финконсалт” помогут разобраться в новых требованиях и корректно выполнить обязательства по ПОД/ФТ.