Главные изменения октября: ГИИС ДМДК, ПОД/ФТ и надзор Банка России

1. Архивные документы исключены из-под действия ГИИС ДМДК Постановлением Правительства РФ от 21.10.2025 №1626 из-под обязательного учёта в ГИИС ДМДК выведены архивные документы, содержащие драгоценные металлы или камни и входящие в состав Архивного фонда РФ. Теперь правила прослеживаемости не распространяются на историко-культурные ценности — только на коммерческий оборот.

2. Банк России приостановил меры за нарушения новых требований 115-ФЗ 23 октября опубликовано информационное письмо № ИН-08-43/104: ЦБ и Росфинмониторинг договорились не применять санкции с 20 августа по 20 ноября 2025 года к банкам, не успевшим адаптировать процедуры к новым критериям контроля операций с драгоценными металлами и камнями. Это переходный период для настройки систем идентификации и отчётности.

3. Отмена трёхлетнего цикла проверок Банка России С 1 января 2026 года прекращает действовать правило обязательной трёхлетней проверки. Теперь частота надзора будет определяться индивидуально — по оценке рисков и качеству внутреннего контроля. Добросовестные участники рынка могут рассчитывать на реже проводимые проверки.

Эксперт Финконсалт: «Все три изменения показывают: регуляторы переходят к адресному и риск-ориентированному подходу. Там, где процессы прозрачны и соответствуют закону, контроль становится мягче. Но формальные проверки заменяются системным наблюдением».