Главные изменения в ПОД/ФТ РФ: Что нужно знать за август и сентябрь?

Вот самые важные новости и изменения, которые произошли в сфере ПОД/ФТ за последние месяцы. Будьте в курсе!

Доступ Росфинмониторинга к данным СБП и «Мир»

В Госдуме рассматривается законопроект, который позволит Росфинмониторингу получать информацию о переводах через Систему быстрых платежей (СБП) и карты «Мир». Это поможет ускорить борьбу с незаконными операциями и сделает национальную антиотмывочную систему более эффективной.

Надзор за платежными операторами теперь у ЦБ

С 1 октября надзорные функции за операторами по приему платежей переходят от Росфинмониторинга к Банку России. В связи с этим Росфинмониторинг автоматически снимает всех операторов с учета, а их личные кабинеты на сайте службы будут обновлены.

Ужесточение контроля для ювелиров и ломбардов

С 20 августа был снижен порог обязательной проверки сделок с драгоценными металлами и камнями — с 3 млн до 1 млн рублей. Теперь даже небольшие операции с драгоценностями подлежат более строгому контролю.

Почему это важно?

Для бизнеса: Убедитесь, что ваши внутренние процедуры соответствуют новым требованиям, особенно если вы работаете в сфере платежей, ювелирных изделий или ломбардов.

Для частных лиц: Ваши операции через СБП и карты «Мир» теперь могут находиться под более пристальным вниманием.

Будьте в курсе этих изменений, чтобы избежать проблем и работать в соответствии с законом.

Авторы:
Эрфурт Наталья — эксперт по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, юрист в области международного права.
Волынкина Валерия — специалист по нормативному анализу и цифровой трансформации отраслевых процессов.