Минфин утвердил новые индикаторы риска для ювелирного рынка: кто попадёт под пробирный надзор в 2025 году

С 1 июня 2025 года вступает в силу приказ Минфина № 40н, которым утверждён обновлённый перечень индикаторов риска для проведения федерального государственного пробирного надзора. Это ключевой документ для всех участников оборота драгоценных металлов и камней (ДМДК) — ювелиров, скупщиков, переработчиков и аффинажных предприятий.

Новый перечень отменяет ранее действовавшие приказы № 78н, № 51н и № 126н. Таким образом, Минфин формирует новую основу для оценки добросовестности субъектов ювелирного рынка при помощи цифровой аналитики.

Что такое индикаторы риска?

Это признаки, указывающие на возможное нарушение обязательных требований. Они позволяют Пробирной палате заранее выявлять проблемные организации — ещё до выхода на проверку. Совпадение с одним или несколькими индикаторами может стать основанием для включения в план контрольных мероприятий или проведения внеплановой проверки.

Что изменилось?

В утверждённом перечне — три ключевых индикатора, на которые теперь будет ориентироваться пробирный надзор:

1. Отсутствие направления лома на переработку более 9 месяцев

Если в течение девяти месяцев подряд в ГИИС ДМДК нет данных о направлении лома и отходов ДМ на переработку или аффинаж, при этом на балансе фиксируются поступления ДМ, ДК и лома, — это рассматривается как риск нарушения.
Речь идёт о контролируемых лицах, имеющих лицензию на переработку.

2. Переработка менее 50% скупленного лома

Если контролируемое лицо за 9 месяцев направляет на переработку менее половины объёма скупленного лома и отходов — это также признак риска.
Такая динамика может свидетельствовать о занижении отчётности или использовании лома в обход официальных каналов.

3. Отсутствие операций в ГИИС ДМДК в течение 6 месяцев

Полное отсутствие отражённых операций с ДМ и ДК в течение полугода — самостоятельный индикатор.
Такое поведение может быть расценено как попытка уйти от пробирного контроля или приостановка деятельности без уведомления регулятора.

Что это значит для участников рынка?

Система государственного контроля становится всё более цифровой и алгоритмически управляемой. Пробирная палата больше не действует вслепую: с 2025 года план проверок будет формироваться на основе цифровых данных из ГИИС ДМДК.

Если ваша организация не отражает оборот, не направляет лом на переработку и не ведёт учёт в системе — вы оказываетесь в зоне повышенного внимания надзорных органов.

Комментарий эксперта Финконсалт:

Что дальше?

Если вы уверены, что в «белой» зоне — подтвердите это цифрами в ГИИС.
Если давно ничего не отражали — пора вернуть процессы в правовое поле.

Пробирный надзор становится более предсказуемым — но и менее терпимым к формальностям.
Теперь неведение — не оправдание, а бездействие — прямая причина попасть в зону риска.

Проверьте, как выглядит ваш профиль в ГИИС сегодня.

Сомневаетесь ? Мы поможем провести аудит личного кабинета ГИИС ДМДК.