Отчёт о результатах внутреннего контроля по ПОД/ФТ: почему «бумаги в папке» недостаточно для корректной риск-оценки

В среде специалистов до сих пор идет спор: обязательно ли отправлять Отчёт о результатах внутреннего контроля через личный кабинет Росфинмониторинга? 

Разберем по пунктам, почему это является необходимым условием для поддержания низкого уровня риска, исходя из логики НПА и структуры Личного кабинета.

1. Обязанность проведения проверки (п. 37 Постановления № 1157)

Начнем с базы. Согласно п. 37 Требований к Правилам внутреннего контроля (утв. Постановлением Правительства РФ от 02.08.2025 № 1157), любая организация или ИП (ювелиры, недвижимость, лизинг и др.) обязаны:

Многие останавливаются на этом этапе, считая, что бумажного отчета достаточно. Но это ловушка для риск-ориентированного подхода, который применяется регулятором уже много лет.

2. Дистанционный мониторинг: как  Росфинмониторинг видит вашу работу (п. 38 и п. 13)

Логика «бумаги в папке достаточно» не учитывает систему государственного контроля. Согласно п. 13 Положения о надзоре (Постановление № 219), Росфинмониторинг проводит дистанционный мониторинг и самостоятельно использует его результаты для определения вашего уровня риска.

В чем заключается правовая связка: Росфинмониторинг в личном кабинете ведет автоматический отсчет 6 месяцев от вашего последнего электронного отчета.

Вывод: Если вы не подаете отчет в личный кабинет, система «не видит» факт проведения проверки в срок. Как итог — лепесток ромашки может изменить окраску, причем это происходит автоматически на основе алгоритмов личного кабинета, которые видоизменяются, но действуют уже давно.

3. Личный кабинет: интерфейс как доказательство

Если бы подача отчета была исключительно «добровольным сотрудничеством», соответствующая кнопка находилась бы в одноименном разделе.

Однако в личном кабинете Росфиномниторинга кнопка «Добавить отчёт о результатах внутреннего контроля» расположена в основном системном разделе «Организация внутреннего контроля». Это прямое подтверждение того, что для регулятора этот отчет — неотъемлемая часть мониторинга выполнения вами обязательных требований законодательства.

4. Последствия игнорирования личного кабинета

Риск-ориентированный подход — это не новшество 2026 года, он эффективно применяется с 2021 года и ранее. Согласно п. 13 Постановления № 219, информация о вашем уровне риска используется Росфинмониторингом самостоятельно для определения уровня риска несоблюдения требований законодательства.

Важно понимать:

Риск-оценка формируется и остается в системе Росфинмониторинга.

Информация о результатах дистанционного мониторинга может доводиться до профильных органов контроля (например, ГИИС ДМДК, прокуратура и др.) для осуществления ими надзора.

Итог: «Оранжевый» или «желтый» индикатор из-за несданного отчета — это сигнал о неэффективности системы внутреннего контроля, который повышает вероятность включения компании в план проверок.

Резюме для Специального должностного лица

Хотя технологии надзора постоянно видоизменяются, суть остается прежней: письменный отчет в папке — это требование п. 37, а его электронное отражение в личном кабинете — необходимый инструмент для соблюдения п. 38 и подтверждения вашей добросовестности перед системой дистанционного мониторинга.

Не ждите, пока индикатор сменит цвет. Сдавайте отчеты вовремя!