22 апреля 2025 На одном из наших вебинаров поступил популярный и очень важный вопрос: «Добрый день! Скажите, пожалуйста, к какой форме отчёта относится отчёт о подозрительной сделке? Это 1-ФМ?» Разбираемся вместе с экспертами Финконсалт. Что такое подозрительная операция и когда она возникает Согласно 115-ФЗ, подозрительной признаётся операция (или сделка), в отношении которой у субъекта ПОД/ФТ возникают основания полагать, что она совершается в целях: легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма, финансирования распространения оружия массового уничтожения. Такие операции, как правило, выявляются по признакам необычности, утверждённым Приказом Росфинмониторинга № 18 от 08.02.2022. Как действует организация, если выявлена подозрительная сделка 1. Операция фиксируется во внутреннем сообщении, как того требует ПВК (см. п. 27 Требований к ПВК). 2. Ответственное лицо (руководитель, ИП, СДЛ): принимает решение о признании операции подозрительной или подлежащей обязательному контролю; может инициировать дополнительное изучение; при необходимости — отправляет информацию в Росфинмониторинг. По какой форме отправляется информация? Да, подтверждаем: используется форма ФЭС 1-ФМ. Это установлено в том же Приказе № 18. Форма применяется для передачи сведений об операциях, вызывающих подозрения. Важно: при заполнении формы выбирается код признака необычной операции — из утверждённого перечня. Какие операции считаются подозрительными Полный перечень признаков необычности содержится в приложении к Приказу Росфинмониторинга № 18. Некоторые из них: операция не соответствует цели, указанной клиентом при идентификации клиент совершает действия, необъяснимые с экономической точки зрения большое количество однотипных операций в короткий срок использование сомнительных источников средств отказ клиента предоставить сведения, необходимые для ПОД/ФТ Каждому признаку присвоен свой код — от 101 до 999. Например: 101 — операция не соответствует профилю клиента 106 — уклонение от идентификации 123 — активность клиента резко отличается от ранее наблюдаемой Полный список доступен в актуальной редакции приказа — и мы настоятельно рекомендуем сверяться с ним при каждом случае подачи сведений. Комментарий Натальи Эрфурт: “На практике мы часто видим: формально операция может не вызывать вопросов, но в контексте — выглядит подозрительно. Именно поэтому важно, чтобы в компании был обученный СДЛ и чётко работали механизмы фиксации и оценки операций. А форма 1-ФМ — это инструмент, которым надо уметь пользоваться корректно.” Как минимизировать риски ошибок Проверьте, включены ли в ваш ПВК актуальные признаки необычности Убедитесь, что в компании используется внутреннее сообщение, а не просто устная фиксация Обновите процедуры направления сведений по форме 1-ФМ Назначьте и обучите СДЛ — с учётом новой практики Росфинмониторинга Проверяйте коды — список постоянно дополняется Финконсалт поможет: Проведём аудит ваших ПВК и форм внутреннего контроля Подготовим шаблон внутреннего сообщения Настроим процедуру выявления подозрительных операций Обучим сотрудников правильно пользоваться формой ФЭС 1-ФМ Работа с подозрительными операциями требует точности — и понимания логики регулятора. Мы поможем это выстроить. Связанные услуги Готов к проверке Подробнее Консультация юриста по 115-ФЗ Подробнее Консультирование по вопросам предоставления информации в РФМ об операциях, ФЭС 1ФМ Подробнее Предедущая новость Персональные данные в 2025 году: новые штрафы, новые риски и что делать бизнесу Следующая новость Банки будут отчитываться о сделках с драгоценными металлами: что изменится для рынка драгметаллов?
