Подозрительные операции с драгметаллами и ювелирными изделиями: разъяснения ФПП

Федеральная пробирная палата (ФПП) опубликовала информационное сообщение от 3 сентября 2025 года, которое касается участников рынка драгоценных металлов и камней (ДМДК).

Главный акцент — приобретение драгоценных металлов, камней и изделий из них отнесено к операциям повышенного уровня риска в рамках Национальной оценки рисков, проведённой Росфинмониторингом совместно с ФПП и другими ведомствами.

Почему это важно?

Драгоценные металлы и ювелирные изделия нередко используются для вложения преступных доходов, прошедших предварительные этапы легализации. Именно поэтому регулятор требует от участников рынка более внимательного мониторинга операций клиентов.

Что нужно делать компаниям и ИП?

ФПП напоминает о необходимости:

На что ориентироваться?

Согласно Постановлению Правительства РФ от 19 марта 2014 г. № 209, информация представляется в Росфинмониторинг:

Вывод для бизнеса

Игнорировать эти требования нельзя: отсутствие сообщений о подозрительных операциях рассматривается как нарушение правил внутреннего контроля. Для ювелиров и ломбардов это означает необходимость наладить систему выявления СПО, обучить сотрудников и внимательно анализировать деятельность клиентов.

Эксперты отмечают: сейчас регулятор усиливает внимание к операциям с ДМДК, поэтому формальный подход «не заметили — не отчитались» может стоить компании серьёзных санкций.