03 июня 2025 142 Правительство РФ выпустило Постановление № 755 от 29 мая 2025 года, которое официально дополняет изменения в законе 115-ФЗ. Документ вносит корректировки сразу в четыре ключевых подзаконных акта, на которые опираются ювелиры, риелторы, бухгалтера, лизинговые компании, ломбарды и другие субъекты ПОД/ФТ. Рассказываем, что важно знать и к чему готовиться. 1. Как сдавать данные в Росфинмониторинг — теперь по новым правилам Что обновлено: Постановление № 209 (от 2014 года) Теперь отчёты, уведомления и ответы на запросы в Росфинмониторинг нужно будет формировать с учётом: новых форм документов, новых категорий субъектов (например, майнеры и фонды), новых требований к структуре передаваемой информации. Если у вас уже настроен процесс сдачи данных — его нужно перепроверить и при необходимости — донастроить. 2. Требования к СДЛ (специальное должностное лицо) стали жёстче Что обновлено: Постановление № 492 (от 2014 года) Новые к СДЛ: Актуализированы требования к подготовке и обучению: Обучение должно охватывать новые направления финансового мониторинга, включая: Финансирование экстремистской деятельности (ФЭД), Новые процедуры идентификации клиентов и выгодоприобретателей, Применение обновлённых форм анкет. СДЛ обязаны проходить обучение в установленные сроки — особенно при изменении законодательства (в том числе после вступления в силу обновлённого приказа № 74 от Росфинмониторинга). Расширена ответственность: Теперь в перечень обязанностей СДЛ включено: Внедрение новых правил внутреннего контроля (ПВК) с учётом изменений в 115-ФЗ, Контроль корректности замораживания/блокировки средств, Отслеживание правомерности трансграничной передачи ПДн и применения санкционного законодательства. Дополнительные требования к квалификации: Повышено значение реального опыта в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ; Вводятся новые минимальные требования к уровню образования и стажу — они будут конкретизированы Минфином и Росфинмониторингом в подзаконных актах и методических рекомендациях. Если СДЛ не прошёл обучение или его знания устарели — это риск на проверке. 3. Уточнён порядок проверок Росфинмониторинга Что обновлено: Постановление № 219 (от 2022 года) Теперь в нём прописано: в каких случаях Росфинмониторинг может инициировать внеплановую проверку; какие данные вы обязаны предоставить в ходе контроля; как контролируется соблюдение новых правил ПОД/ФТ/ФРОМУ. Проверки станут чаще, особенно если вы не обновили ПВК или не отреагировали на запрос. 4. Передача информации — теперь и для майнеров, и для юристов, и для бухгалтеров Что обновлено: Постановление № 131 (от 2025 года) Теперь точно определено, кто и как должен передавать сведения в Росфинмониторинг: юристы и бухгалтера на аутсорсе; нотариусы, адвокаты, доверительные управляющие; участники майнинг-пулов и их организаторы; фонды (в т.ч. международные). Если вы работаете с юрлицами или ИП и подпадаете под эти категории — проверьте, как вы передаёте данные, и внесите корректировки. Комментарий Финконсалт: «Эти изменения — не просто “уточнения на бумаге”. Это конкретные задачи, которые нужно выполнить в июне. Мы советуем не паниковать, но и не откладывать: обновите ПВК, обучите СДЛ и настройте учёт под новые правила. Чем раньше — тем спокойнее пройдёте проверку.» Что делать уже сейчас: Проверить и при необходимости обновить ПВК — правила внутреннего контроля Перепроверить статус и компетенцию СДЛ Запланировать обучение сотрудников по новым требованиям Перепроверить процедуры сдачи информации в Росфинмониторинг Если вы — юрист, бухгалтер, майнер или управляющий — убедитесь, что учтены все новые обязанности Если нужно — подготовим для вашей компании новый ПВК, проведём обучение, сделаем инструктаж и консультацию. Но даже без этого — просто не игнорируйте изменения. Они уже опубликованы и вступают в силу. Связанные услуги Вебинар по ПОД/ФТ/ФРОМУ Подробнее Консультация юриста по 115-ФЗ для субъекта антиотмывочного законодательства Подробнее Подготовка документов для проведения вводных и дополнительных инструктажей по ПОД/ФТ/ФРОМУ Подробнее Разработка ПВК Подробнее Предедущая новость Три новых постановления вступают в силу с 1 июня: что нужно знать бизнесу
