Проект положения Банка России о целевых правилах внутреннего контроля: актуализация требований в системе ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

Документ представляет собой обновленную редакцию Положения Банка России № 698-П и направлен на приведение действующего регулирования в соответствие с актуальной редакцией законодательства.

Причина разработки проекта

Проект разработан в связи с изменениями, внесенными Федеральным законом от 28.12.2024 № 522-ФЗ.

Указанные изменения уже расширили сферу законодательства о ПОД/ФТ за счет включения направления, связанного с противодействием финансированию экстремистской деятельности.

Проект положения не вводит новое направление регулирования, а системно учитывает действующие изменения и отражает их в структуре и содержании требований к внутреннему контролю.

Обновление Положения № 698-П

Проект формирует актуализированную редакцию Положения № 698-П с учетом:

• изменений в законодательстве о ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ
• действующих нормативных актов Банка России
• уточнения требований к внутреннему контролю

Таким образом, речь идет о корректировке и систематизации уже существующих норм.

Основные положения проекта

Проект закрепляет несколько ключевых направлений регулирования.

Требования к целевым правилам внутреннего контроля

Уточняются требования к ПВК в части:

• противодействия легализации (отмыванию) доходов
• финансирования терроризма
• финансирования экстремистской деятельности
• финансирования распространения оружия массового уничтожения

Формируется единый подход к построению системы внутреннего контроля с учетом всех направлений ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

Квалификационные требования к специальному должностному лицу

Проект предусматривает уточнение требований к лицу, ответственному за реализацию ПВК.

При этом:

• требования приводятся в соответствие с действующими актами Банка России
• исключаются нормы, не относящиеся к поднадзорным организациям

Речь идет о приведении регулирования к единой и согласованной модели.

Информирование внутри банковских групп

Отдельный блок посвящен порядку информирования организаций, входящих в банковские группы и холдинги.

Регламентируется передача информации о введении запрета, предусмотренного частью второй статьи 13 Федерального закона № 115-ФЗ.

Это направлено на упорядочивание взаимодействия и единообразное применение ограничительных мер.

Дополнительные положения

Проект также предусматривает:

• распространение требований на филиалы иностранных банков, действующие на территории Российской Федерации
• уточнение структуры действующего регулирования
• приведение норм в соответствие с актуальной правовой базой

Сроки вступления в силу

Проектом предусмотрен «релизный» подход к вступлению в силу.

Планируемая дата — 1 апреля 2027 года.

Публичное обсуждение проводится с 21 апреля 2026 года по 4 мая 2026 года.

Документ подлежит согласованию с Росфинмониторингом.

Вывод

Проект положения Банка России направлен на актуализацию требований в системе внутреннего контроля с учетом уже действующих изменений законодательства о ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

Документ носит системный характер и обеспечивает согласованность требований к:

• правилам внутреннего контроля
• квалификации ответственных лиц
• взаимодействию внутри банковских групп

Речь идет о приведении действующего регулирования в соответствие с актуальной правовой моделью, а не о введении новых направлений контроля.

Авторы:
Эрфурт Наталья — эксперт по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, юрист в области международного права.
Волынкина Валерия — специалист по нормативному анализу и применению ИИ в правовой аналитике.