Росфинмониторинг и новые обязанности нотариусов: какие сделки под особым контролем?

Меры введены в рамках реализации пп. 2 п. 1 ст. 7.1 115-ФЗ и направлены на усиление контроля за финансовыми операциями, связанными с противоправными целями.

Сделки, которые попали в список Росфинмониторинга.

Согласно новому перечню, нотариусы обязаны проводить идентификацию клиентов для следующих сделок:

- Договоры купли-продажи или дарения недвижимости.
- Сделки с долями в уставном капитале ООО.
- Доверенности на право распоряжения банковскими счетами.
- Заявления участников о выходе из общества.
- И другие нотариальные действия, связанные с финансовыми операциями.

1.Идентификация клиента. Нотариус обязан установить личность всех участников сделки. Это включает сбор и проверку данных клиента, представителей клиента и, при необходимости, выгодоприобретателей.

Что нужно знать клиентам?

- Если сделка предполагает передачу денежных средств через депонент нотариуса, она может быть временно приостановлена для проверки. 

- В остальных случаях клиент может и не узнать, что его действия вызвали подозрения. Однако информация о таких операциях будет передана в Росфинмониторинг, что может повлиять на дальнейшие действия клиента.

Зачем это нужно?

Нововведения направлены на борьбу с противоправной финансовой деятельностью, включая отмывание доходов, полученных преступным путём. Ужесточение контроля за нотариальными сделками обеспечивает большую прозрачность операций и способствует защите финансовой системы от злоупотреблений.

Клиентам, планирующим заключать сделки из указанного перечня, важно:

- Заранее подготовить полный пакет документов для идентификации. 

- Учитывать, что процесс проведения сделки через нотариуса может занять больше времени из-за     дополнительных проверок. 

- Открыто взаимодействовать с нотариусом, предоставляя все необходимые данные.

Изменения в работе нотариусов, утверждённые Росфинмониторингом, нацелены на предотвращение противоправных действий в рамках сделок с недвижимостью, корпоративными правами и банковскими счетами. Эти меры помогают поддерживать прозрачность финансовых операций и минимизировать риски незаконной деятельности.

Клиентам рекомендуется заранее ознакомиться с новыми правилами, чтобы избежать задержек в сделках и соблюсти все требования законодательства.