24 июля 2025 1 С 11 июля 2025 года утратил силу приказ Росфинмониторинга № 100 от 20.05.2022, который в течение последних лет регулировал порядок идентификации клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в рамках 115-ФЗ. Вместо него вступил в силу Приказ № 74 от 23.04.2025 — и именно с него начинается новая глава в системе идентификации поднадзорных субъектов. Что именно произошло? Приказ № 74 не вводит новый порядок идентификации, а лишь отменяет действующий ранее приказ № 100, включая все изменения к нему. Это означает, что с 11 июля 2025 года все ссылки на Приказ № 100 в ваших документах, ПВК, анкетах и инструкциях утратили актуальность. Новый приказ — это пока только формальное завершение старой регуляторной эпохи. Конкретные новые требования Росфинмониторинга к идентификации пока не опубликованы, но их появление — вопрос ближайшего времени. Что отменено? Основные положения, утратившие силу: 1. Структура процедуры идентификации: Этапы идентификации клиентов и их представителей; Обязательность проверки полномочий и документирования; Присвоение уровня риска каждому клиенту. 2. Идентификация выгодоприобретателей и бенефициаров: Подходы к сбору сведений; Проверка оснований владения и контроля. 3. Специальные случаи: Дистанционные сделки; Разовые операции; Проверки через нотариуса или адвоката. 4. Анкеты и досье: Требования к содержанию; Правила составления и хранения. 5. Обязательные проверки по спискам: Список террористов и экстремистов; Решения Совета Безопасности ООН; Межведомственная комиссия по блокировке. Важные выводы для субъектов 115-ФЗ Приказ № 100 больше не действует. Он исключён из правового поля. Новые требования к идентификации пока не опубликованы. Обновлять ПВК под «новую идентификацию» сейчас формально ещё нельзя. До выхода следующего регламента лучше не вносить поспешные изменения. Что делать сейчас? Фиксировать изменения. Вести реестр правок и готовить проект новой редакции ПВК. Удалить из действующих документов ссылки на Приказ № 100. Следить за публикацией новых правил. Мы ожидаем, что Росфинмониторинг оперативно опубликует новый порядок идентификации. Не паникуйте. Пока правовых оснований для массовых правок нет — время использовать с пользой. Комментарий Финконсалт: «Новый приказ — это формальный шаг. Но за ним последует реформа. Ожидаем конкретику в ближайшие недели. Пока — просто зафиксируйте изменения и готовьтесь к корректировке ПВК». Если вам нужна помощь в корректировке документов, составлении анкет, адаптации ПВК или инструктаже для СДЛ — наши юристы и методисты уже работают по новой схеме. Пишите — всё объясним. Связанные услуги Абонентское обслуживание по 115-ФЗ для ювелиров Подробнее Вебинар по ПОД/ФТ/ФРОМУ Подробнее Разработка ПВК Подробнее Предедущая новость Новые правила: запрет на взыскание с наследников до вступления в наследство