Специальные экономические меры и 115-ФЗ: где заканчивается закон и начинается фантазия?

В 2025 году на фоне полученного письма Федеральной пробирной палаты, разосланного через ГИИС ДМДК, участники ювелирного рынка (организации, осуществляющие операции с драгоценными металлами и камнями, далее — Организации) столкнулись с новой волной панических настроений. В письме говорилось о необходимости представления информации о реализации в отношении блокируемых лиц специальных экономических мер (СЭМ).
 Ознакомиться с документом на Consultant.ru

Практически сразу рынок заполнился навязчивыми коммерческими предложениями:

Многие предприниматели восприняли это как очередное обязательство, срочно подлежащее выполнению, не вникая в правовую суть.

Продавцы «пакетов» ссылались на несуществующую отчётность и квартальные сроки, путая СЭМ с регламентом взаимодействия с Росфинмониторингом.

Что вызвало панику?

Клиенты начали приобретать шаблоны «на всякий случай» и направлять в надзорный орган нулевые отчёты — даже при отсутствии каких-либо фактов применения СЭМ. Аргумент один: «пусть будет, чтобы не оштрафовали».

В условиях правовой неопределённости мы направили официальный запрос в Федеральную пробирную палату — надзорный орган, курирующий данные организации. Полученное разъяснение расставило все точки над «i».

Что такое специальные экономические меры?

Специальные экономические меры — это меры экономического характера, применяемые Российской Федерацией в целях:

Нормативная база:

Что говорит надзорный орган?

Федеральная пробирная палата дала официальное разъяснение:

Да, существует обязанность направлять отчётность о реализации специальных экономических мер — НО ТОЛЬКО в случае, если такие меры действительно применялись.

Если организация не сталкивалась с блокировками активов, не осуществляла операций с лицами из перечней, не применяла меры ограничения, направлять нулевой отчёт не требуется.

Состав, формат и сроки отчётности установлены письмом пробирной палаты — исключительно для ситуаций фактического применения СЭМ.

Добровольные документы и обучение — не обязанность

Подготовка внутренних положений, проведение инструктажей, обучение сотрудников по теме СЭМ — носят добровольный характер. Если организация считает нужным зафиксировать эти процессы — она вправе это сделать. Но обязанности такой нет.
Созданный ажиотаж — не результат изменений в законодательстве, а следствие маркетинга, построенного на страхе перед проверками.

Что делать ювелирному бизнесу?

Рациональный алгоритм действий:

• Не поддаваться панике и не реагировать на агрессивные коммерческие предложения.
• Проверять каждое требование на наличие нормативного основания.
• Не приобретать шаблоны без чёткой ссылки на конкретную норму закона.
• Опираться на официальные разъяснения регуляторов, а не на платные консультации без подтверждения.

Авторы:
Эрфурт Наталья — эксперт по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, юрист в области международного права.
Волынкина Валерия —  специалист по нормативному анализу и применению ИИ в правовой аналитике.