236040, г. Калининград, Площадь Победы, 10 МФК «Кловер Сити-Центр», 7 этаж, 719
info@pvk-online.ru
8 (800) 550-39-12
8 (931) 603-91-15
Отчет о рисках ОД/ФТ

Отчет о рисках ОД/ФТ

Годовой отчет о рисках ОД/ФТ для ломбардов: профессиональная помощь в подготовке и сдаче отчетности.
Не уверены, подходит ли вам эта услуга? Оставьте заявку, и мы разберем ваш случай, ответим на вопросы и подскажем оптимальное решение!
3 000 ₽ (1 шт)

Ломбарды относятся к некредитным финансовым организациям (НФО) и выступают субъектом первичного финансового мониторинга: требования к оценке рисков отмывания доходов у них те же, что и у других организаций, поднадзорных Росфинмониторингу. В соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», ломбарды обязаны ежегодно предоставлять в Росфинмониторинг отчет о рисках ОД/ФТ.

Этот документ подтверждает, что компания проводит внутренний контроль и оценивает риски, связанные с возможным отмыванием доходов и финансированием терроризма. Что именно должно войти в отчет, Росфинмониторинг разъясняет в информационном письме и методических рекомендациях по оценке рисков.

Несвоевременная подача отчета или его отсутствие может привести к штрафам и повышению уровня риска компании, что может повлечь дополнительные проверки.

Эксперты в сфере ПОД/ФТ – работаем с ломбардами, знаем их специфику. Наши эксперты ведут и смежные отрасли: скупку ювелирных изделий, обработку лома и отходов драгоценных металлов.

Персонализированный подход – отчет разрабатывается с учетом особенностей вашего бизнеса: объема операций, состава клиентов и уже действующих внутренних документов.

Оперативность – мы гарантируем сдачу отчетности в установленные сроки.

Полная конфиденциальность – защищаем данные наших клиентов.

Работаем дистанционно по всей России. Документы готовим от 72 часов.

Что включает в себя годовой отчет ОД/ФТ?

Годовой отчет о рисках ОД/ФТ должен содержать:

  • Перечень выявленных рисков с присвоенной им степенью (уровнем) значимости.
  • Обоснование присвоения соответствующих уровней риска.
  • Описание применяемых мер по управлению выявленными рисками.
  • Описание сложностей и проблем, возникающих при мониторинге операций.
  • Иные сведения, которые ломбард считает значимыми для оценки системы внутреннего контроля.

Категории рисков раскрывают отдельно: клиентские риски, страновые и географические, операционные, риски по видам продуктов и совершаемых сделок. По каждой категории показывают индикаторы, по которым ломбард отслеживает угрозы, и меры, которые применяет при выявлении новых обстоятельств. Внутри компании отчет специального должностного лица о рисках представляют руководителю – он утверждает результаты оценки.

Сложности при подготовке отчета

Формирование отчета требует глубокого знания законодательства, учета специфики деятельности ломбарда и соблюдения актуальных требований Росфинмониторинга.

Основные сложности:

  • Выявление и оценка рисков – необходим детальный анализ всех операций.
  • Соответствие требованиям Росфинмониторинга – обновления законодательства, письма Росфинмониторинга и национальная оценка рисков влияют на содержание отчета.

Отдельная сложность – связать отчет с внутренними документами: правилами внутреннего контроля, программой оценки рисков, приказами и журналами специального должностного лица. Расхождения между ними видны сразу. На практике вопросы у проверяющих чаще возникают не к самому перечню рисков, а к обоснованию присвоенных уровней.

Свяжитесь с нами, и мы поможем вашему ломбарду подготовить отчет ОД/ФТ без ошибок и рисков!

Не откладывайте – своевременная подача отчета защитит вас от штрафов и проверок!

Почему выбирают именно нас

  • Заботимся о наших клиентах: позвоним, напомним, проконсультируем
  • Работаем без ошибок и штрафов
  • Учитываем специфику организации

Ответы на частые вопросы

  • 1. Кто готовит отчет о рисках в ломбарде?

    Готовит и подписывает документ специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля. Если СДЛ недавно назначен или занят операционной работой, описание рисков и расчет уровней берут на себя наши специалисты – остается проверить и подписать.

  • 2. Что понадобится от ломбарда для подготовки отчета?

    ИНН, действующие правила внутреннего контроля, данные СДЛ, сведения об операциях за отчетный год, анкеты по идентификации клиентов. Все остальное – описание выявленных рисков, обоснование присвоения уровней, перечень проблем при мониторинге – делаем сами.

  • 3. Куда подается отчет?

    Отчет представляют через личный кабинет на портале Росфинмониторинга. Доступ к кабинету на сайте ведомства настраивают заранее: без действующей учетной записи и подтверждения полномочий отправить документ не получится.

  • 4. Какие еще организации сдают отчет о рисках?

    Юридические лица и индивидуальные предприниматели, перечисленные в статье 5 закона 115-ФЗ, должны оценивать риски и отчитываться о результатах – требования к первичному финансовому мониторингу для них общие. Кроме ломбардов, это ювелирные компании и скупки, операторы по приему платежей, лизинговые компании, агентства недвижимости, организации, осуществляющие обработку лома и отходов драгоценных металлов.

  • 5. Нужен ли отчет, если сделок за год было мало?

    Оценка рисков является обязательной независимо от объема операций. Даже при небольшом количестве сделок ломбард описывает категории рисков, меры по управлению ими и проблемы, возникающие при мониторинге.

Опытный специалист компании  Финконсалт ответит на ваши вопросы прямо сейчас! Заполните форму справа.

Связанные услуги

Абонентское обслуживание для ломбардов

Антикоррупционный пакет