Рекомендации для снижения рисков вовлечения кредитных организаций в осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма лицами, в деятельности которых имеются признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке:
1. Обращение к «Списку компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке», размещаемый на официальном сайте Банка России и информацию, полученную на платформе «Знай своего клиента» с указанием соответствующего критерия (кода типологии) отнесения юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) к группам высокой и средней степени (уровня) риска совершения подозрительных операций;
2. В случае выявления среди своих клиентов лиц, в деятельности которых имеются признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке, или контрагентов таких лиц, рекомендуется провести углубленную проверку документов и информации о клиенте, его операций и деятельности, о представителе клиента и (или) выгодоприобретателе, бенефициарном владельце;
3. Обеспечение повышенного внимания к операциям клиента;
4. Рассмотрение вопроса о квалификации операций клиента в качестве подозрительных в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 No 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
5. В случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона No 115-ФЗ рассматривать вопрос о реализации в отношении операций клиента права, предусмотренного пунктом 5.2 статьи 7 Федерального закона No 115-ФЗ.
В случае установленного факта кредитной организацией о том, что клиент является лицом, в действиях которого имеются признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке, и относящегося к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, организации согласно информации Банка России, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона No 115-ФЗ, необходимо отнести такого клиента также к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в целях последующего применения мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона No 115-ФЗ
В случае направления в уполномоченный орган сведений об операции (деятельности) клиента, квалифицированной в качестве подозрительной, об отказе в совершении операции, о расторжении договора банковского счета в составе формализованного электронного сообщения, сформированного в соответствии с правилами составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – правила), отражать следующую информацию:
1. В текст показателя «Дополнительные сведения» в отношении представляемой информации об операции (сделке), о подозрительной деятельности клиента (клиентов) включать слова «операция (деятельность) с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке»;
2. В текст показателя «Дополнительная информация об участнике операции (сделки)» в отношении участника операции (сделки) включать слова «операция лица, включенного в предупредительный список Банка России» либо слова «операция посредника лица, включенного в предупредительный список Банка России», «операция контрагента лица, включенного в предупредительный список Банка России» в зависимости от того, по операции какого из лиц, включенного в указанный предупредительный список Банка России, посредника такого лица либо его контрагента, направляются сведения.
Дополнительно кредитным организациям рекомендуется на постоянной основе проводить среди клиентов разъяснительную работу о риске перевода денежных средств лицам, в деятельности которых имеются признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке
Список рекомендаций составлен на основании информационного письма Банка России от 27 декабря 2023 г. N ИН-08-12/69
1. Обращение к «Списку компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке», размещаемый на официальном сайте Банка России и информацию, полученную на платформе «Знай своего клиента» с указанием соответствующего критерия (кода типологии) отнесения юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) к группам высокой и средней степени (уровня) риска совершения подозрительных операций;
2. В случае выявления среди своих клиентов лиц, в деятельности которых имеются признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке, или контрагентов таких лиц, рекомендуется провести углубленную проверку документов и информации о клиенте, его операций и деятельности, о представителе клиента и (или) выгодоприобретателе, бенефициарном владельце;
3. Обеспечение повышенного внимания к операциям клиента;
4. Рассмотрение вопроса о квалификации операций клиента в качестве подозрительных в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 No 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
5. В случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона No 115-ФЗ рассматривать вопрос о реализации в отношении операций клиента права, предусмотренного пунктом 5.2 статьи 7 Федерального закона No 115-ФЗ.
В случае установленного факта кредитной организацией о том, что клиент является лицом, в действиях которого имеются признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке, и относящегося к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, организации согласно информации Банка России, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона No 115-ФЗ, необходимо отнести такого клиента также к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в целях последующего применения мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона No 115-ФЗ
В случае направления в уполномоченный орган сведений об операции (деятельности) клиента, квалифицированной в качестве подозрительной, об отказе в совершении операции, о расторжении договора банковского счета в составе формализованного электронного сообщения, сформированного в соответствии с правилами составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – правила), отражать следующую информацию:
1. В текст показателя «Дополнительные сведения» в отношении представляемой информации об операции (сделке), о подозрительной деятельности клиента (клиентов) включать слова «операция (деятельность) с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке»;
2. В текст показателя «Дополнительная информация об участнике операции (сделки)» в отношении участника операции (сделки) включать слова «операция лица, включенного в предупредительный список Банка России» либо слова «операция посредника лица, включенного в предупредительный список Банка России», «операция контрагента лица, включенного в предупредительный список Банка России» в зависимости от того, по операции какого из лиц, включенного в указанный предупредительный список Банка России, посредника такого лица либо его контрагента, направляются сведения.
Дополнительно кредитным организациям рекомендуется на постоянной основе проводить среди клиентов разъяснительную работу о риске перевода денежных средств лицам, в деятельности которых имеются признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке
Список рекомендаций составлен на основании информационного письма Банка России от 27 декабря 2023 г. N ИН-08-12/69