В прошлой статье мы рассказывали о том, как банки выявляют сомнительные операции у физических лиц.
По аналогии с банками, другие субъекты 115-фз тоже должны отправить сообщение о подозрительных операциях в Росфинмониторинг в форме отчета ФЭС 2-ФМ - о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента, находящегося в перечне лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, а его активы должны быть заморожены.
Понятно, что лизинговые компании, ювелиры и риэлторы не могут самостоятельно заблокировать счета у клиентов. Они передают информацию в Росфинмониторинг, а тот, в свою очередь, обязан их заморозить.
Перечень признаков сомнительных операций, которые могут вызвать подозрения у вышеперечисленных юридических лиц, приводится в Приказе Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18 (ред. от 19.01.2023) "Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Зарегистрировано в Минюсте России 22.02.2022 N 67436)
По аналогии с банками, другие субъекты 115-фз тоже должны отправить сообщение о подозрительных операциях в Росфинмониторинг в форме отчета ФЭС 2-ФМ - о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента, находящегося в перечне лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, а его активы должны быть заморожены.
Понятно, что лизинговые компании, ювелиры и риэлторы не могут самостоятельно заблокировать счета у клиентов. Они передают информацию в Росфинмониторинг, а тот, в свою очередь, обязан их заморозить.
Перечень признаков сомнительных операций, которые могут вызвать подозрения у вышеперечисленных юридических лиц, приводится в Приказе Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18 (ред. от 19.01.2023) "Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Зарегистрировано в Минюсте России 22.02.2022 N 67436)