Лизинговые, факторинговые компании, ювелиры и риэлторы должны изменить методику установления риска клиента, увеличив количество уровней до трех.
- №483-ФЗ от 30.12.21, ст.7 ФЗ-115
Перечисленным выше + операторам связи разрешили передать задачу идентификации клиентов банкам, заключив с ними соответствующий договор.
- Приказ РФМ №100 от 20.05.22
Для всех субъектов, кроме поднадзорных ЦБ, предоставляется возможность заполнять 1 анкету вместо 4-х на клиента, выгодоприобретателя, представителя и бенефициарного владельца.
Вроде не плохо. Но приходится вносить очередные изменения в ПВК. А это та еще радость. Лучше с этим обращаться к нам.
- №423-ФЗ от 21.12.21, ст.7.6-7.8 ФЗ-115
Для банков и не только вводится Платформа «ЗСК» = светофор. Зеленый для тех, кто не нарушает. Красный цвет - для высокорисковых; их ограничат в банковских операциях. Переход в другой банк ситуацию не спасет.
Чтобы внешне смягчить такую жестокость, отменили заградительные комиссии. Но вряд ли это облегчит жизнь предпринимателю, которому закрыли доступ к р/с.
- Правки в ФЗ-115 от 07.08.01, ст.6
Для ювелиров, банков и риэлторов повысили порог обязательного контроля:
• по денежным операциям до 1 млн руб.;
• по сделкам с недвижкой 5 млн руб.
- ФЗ от 14.07.22 ФЗ-236
С 1.01.23 ФСС и ПФ РФ объединятся в Фонд пенсионного социального страхования.
Надеемся, система страховых взносов станет прозрачнее, адм. издержки – меньше, а отчетность – проще. Главное, чтобы бухгалтеры оперативно перестроились на новый порядок и сроки оплаты.
- ФЗ от 23.06.20 ФЗ-187
Изменения в КоАп позволяют с 4.06.22 получить 50% скидки на оплату адм. штрафа в течение 20 дней с даты вынесения постановления о его наложении. При первичном нарушении заменить штраф предупреждением.
- Многосторонне соглашение «О взаимодействии м/у ЦБРФ, РФМ, ФТС и Уполномоченным при Президенте РФ по защите прав предпринимателей, осуществляемом в соответствии с ФЗ-115 от 01.07.22.»
Определяет порядок взаимодействия участников при рассмотрении обращений ЮЛ/ИП для защиты их прав.
- Указание Банка РФ от 28.03.22 №6107-У, зарегистрированное в Минюсте РФ 21.07.22 №69341.
Предусматривает min требования к страхованию имущества граждан, принятого ломбардом в залог/на хранение. Исключение – страхование ТС.
- Законопроект №158779-8 (в ГД на рассмотрении).
Должен ограничить право на банковское обслуживание тех, кто оказывает услуги через Avito или сайты, чьи домены попали под запрет РКН.
И это засада! Перечня запрещенных сайтов НЕТ, т.е. банкам придется руками проверять каждый на специальном портале!