В свете последних событий мы хотим напомнить о важности противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ) на всех уровнях.
Финансирование терроризма — это предоставление средств или оказание финансовой поддержки террористам. Террористические организации часто используют любой источник денег, к которому они могут иметь доступ, чтобы осуществлять финансирование, и придумывают различные стратегии, чтобы избежать ограничений.
Первоначально усилия по противодействию финансированию терроризма были сосредоточены на некоммерческих организациях, незарегистрированных компаниях, оказывающих денежные услуги, включая так называемый подпольный банкинг. Операции по обмену наличной валюты тоже относятся к нему. Ранее злоумышленники использовали денежные средства, задействованных некоммерческими организациями, например, в грантах, направляя их на финансирование иной деятельности, либо при помощи таких организаций занимались отмыванием денег, полученных незаконным путем.
Зачастую многие организации не знают о том, что оказывают содействие в финансировании терроризма. С виду ничем непримечательные операции выглядят как обычные переводы физическим лицам, или полученные от них. Для этого большие суммы делятся на малые и переводятся частями, чтобы не вызвать подозрений у банка. Эти транзакции также могут быть замаскированы как пожертвования на благотворительные цели, переводы в различные фонды поддержки или как подарки членам семьи. Чтобы обойти контроль, террористы могут использовать людей, в том числе дропов, не имеющих криминального прошлого, для совершения финансовых операций и усложнения отслеживания переводов средств. Одними из самых популярных видов преступлений по-прежнему выступают кражи банковской информации в сети у людей, не связанных с этими террористическими организациями, но при этом вовлеченными в преступную деятельность не по своей воле.
Предположим, что в ломбард обратился человек, который хочет оставить там под залог денежных средств ювелирное изделие. Полученные денежные средства он может использовать в личных целях. При этом, исходя из опыта ломбардов, клиентов «напрягает» предоставление паспорта и, как следствие, раскрытие личных данных, что также может подтолкнуть человека уйти на «серый рынок», где ничего подобного от него не потребуется. Деньги будут получены, но уже незаконно, так как поступившее ювелирное изделие уже не будет состоять на учете в ГИИС ДМДК, а дальше может использоваться как средство финансирования терроризма.
Поэтому мы призываем все финансовые организации проявить бдительность и запрашивать информацию о своих клиентах. Раз в неделю Росфинмониторинг обновляет перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Помните, что интернет является популярной платформой для финансирования терроризма, поскольку он еще способен сохранить анонимность финансирующего и финансируемого.
Будьте бдительны и берегите себя!
Финансирование терроризма — это предоставление средств или оказание финансовой поддержки террористам. Террористические организации часто используют любой источник денег, к которому они могут иметь доступ, чтобы осуществлять финансирование, и придумывают различные стратегии, чтобы избежать ограничений.
Первоначально усилия по противодействию финансированию терроризма были сосредоточены на некоммерческих организациях, незарегистрированных компаниях, оказывающих денежные услуги, включая так называемый подпольный банкинг. Операции по обмену наличной валюты тоже относятся к нему. Ранее злоумышленники использовали денежные средства, задействованных некоммерческими организациями, например, в грантах, направляя их на финансирование иной деятельности, либо при помощи таких организаций занимались отмыванием денег, полученных незаконным путем.
Зачастую многие организации не знают о том, что оказывают содействие в финансировании терроризма. С виду ничем непримечательные операции выглядят как обычные переводы физическим лицам, или полученные от них. Для этого большие суммы делятся на малые и переводятся частями, чтобы не вызвать подозрений у банка. Эти транзакции также могут быть замаскированы как пожертвования на благотворительные цели, переводы в различные фонды поддержки или как подарки членам семьи. Чтобы обойти контроль, террористы могут использовать людей, в том числе дропов, не имеющих криминального прошлого, для совершения финансовых операций и усложнения отслеживания переводов средств. Одними из самых популярных видов преступлений по-прежнему выступают кражи банковской информации в сети у людей, не связанных с этими террористическими организациями, но при этом вовлеченными в преступную деятельность не по своей воле.
Предположим, что в ломбард обратился человек, который хочет оставить там под залог денежных средств ювелирное изделие. Полученные денежные средства он может использовать в личных целях. При этом, исходя из опыта ломбардов, клиентов «напрягает» предоставление паспорта и, как следствие, раскрытие личных данных, что также может подтолкнуть человека уйти на «серый рынок», где ничего подобного от него не потребуется. Деньги будут получены, но уже незаконно, так как поступившее ювелирное изделие уже не будет состоять на учете в ГИИС ДМДК, а дальше может использоваться как средство финансирования терроризма.
Поэтому мы призываем все финансовые организации проявить бдительность и запрашивать информацию о своих клиентах. Раз в неделю Росфинмониторинг обновляет перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Помните, что интернет является популярной платформой для финансирования терроризма, поскольку он еще способен сохранить анонимность финансирующего и финансируемого.
Будьте бдительны и берегите себя!