Законодательная инициатива была направлена на приведение норм антиотмывочного законодательства в соответствии со стандартами и рекомендациями ФАТФ.
В первую очередь придется внести изменения в ПВК. Напомним, что внести изменения в свои ПВК необходимо будет в течение 30 дней, а ломбардам в течение 3 месяцев, с момента вступления в законную силу новых норм права.
С 1 декабря 2022 года исходя из принятых поправок в 115 ФЗ, появятся новые обязанности у адвокатов, нотариусов, аудиторов, бухгалтеров, доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительных органов личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда). Данной категории лиц придется отчитываться в Росфинмониторинг о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества своих клиентов наравне с другими субъектами ПОД/ФТ.
Ключевые изменения коснулись механизма исполнения распоряжений о заморозке (блокировке) денежных средств и имущества по решению Совбеза ООН. В данной части норма коснётся уже всех поднадзорных Росфинмониторингу.
Что это значит?
Распоряжения Совбеза ООН о заморозке (блокировке) денежных средств или иного имущества лиц и организаций должны исполняться немедленно.
Однако, процедура блокировки оставляет некоторый зазор во времени для принятия соответствующих мер и это 24 часа. Точнее, до 24 часов распоряжение Совбеза ООН уже должно быть исполнено. Если обратиться к букве закона, то формулировка звучит следующим образом “но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень”, что и подразумевает под собой 24 часа. Также стоит уточнить, что речь идет о Росфинмониторинге, как уполномоченном органе на территории РФ.
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом обязаны сообщить о том, что распоряжение о блокировке (заморозке) выполнено. Подать информацию в Росфинмониторинг необходимо незамедлительно или не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер.
У многих сразу возникнет вопрос о выходных днях, и что с ними делать? Выходные дни не учитываются. Если вы провели блокировку (заморозку) в пятницу, то направить сообщение об этом в РФМ вы можете в понедельник.
Совокупно будет уходить на блокировку (заморозку) и на уведомление о выполнении мер до 48 часов. Например, получили уведомление о блокировке сегодня в обед, то блокировка (заморозка) должна быть выполнена немедленно или до истечения 24 рабочих часов, с момента размещения такой информации на сайте РФМ.
Отмена мер по блокировке (заморозке) также сократилась до одного рабочего дня с момента размещения такой информации на ресурсах надзорных органов.
Всю необходимую информацию поднадзорные РФМ будут получать через Личные кабинеты.
Любые масштабные изменения в законодательстве влекут за собой внесение поправок в смежные нормативно-правовые акты, поэтому предстоит много работы с ПВК и другой документацией, которая требуется в рамках соблюдения законодательства ПОД/ФТ, и наши специалисты всегда рады оказать Вам в этом поддержку.