Вопрос о необходимости идентификации клиентов в рамках законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (Федеральный закон № 115-ФЗ) часто вызывает сложности у предпринимателей, работающих с драгоценными металлами и камнями. Особенно это касается организаций и индивидуальных предпринимателей, которые занимаются ремонтом ювелирных изделий или их изготовлением на заказ. Разберем этот вопрос на основе официального ответа Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг).
Вопрос:
Обязана ли организация, ремонтирующая ювелирные изделия или изготавливающая их по индивидуальному заказу, идентифицировать клиентов в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ?
Ответ Росфинмониторинга:
Организации и индивидуальные предприниматели, занимающиеся ремонтом ювелирных изделий, не являются субъектами статьи 5 Федерального закона № 115-ФЗ*. Следовательно, на них не распространяются требования по идентификации клиентов и выгодоприобретателей, предусмотренные этим законом.
Однако, если речь идет о производстве ювелирных изделий по договору подряда на давальческой основе, при котором подрядчик использует не только материалы заказчика, но и собственное сырье (например, драгоценные камни), и учитывает его стоимость в цене готового изделия, тогда такие организации становятся субъектами Федерального закона № 115-ФЗ. В этом случае им необходимо соблюдать требования закона, включая идентификацию клиентов.
Что это значит на практике?
1. Ремонт ювелирных изделий:
- Если вы занимаетесь только ремонтом, вам не нужно идентифицировать клиентов. Например, если клиент приносит кольцо для замены камня или чистки, это не подпадает под требования закона.
2. Изготовление ювелирных изделий на заказ:
- Если вы изготавливаете изделия из материалов клиента (например, перерабатываете его золото и вставляете предоставленные камни), идентификация также не требуется.
- Если же вы используете свое сырье (например, добавляете драгоценные камни или металл, которые учитываются в стоимости изделия), вы обязаны идентифицировать клиента и соблюдать другие нормы Федерального закона № 115-ФЗ.
Вывод:
Для большинства организаций, занимающихся ремонтом ювелирных изделий, требования идентификации клиентов не актуальны. Однако тем, кто занимается изготовлением изделий на заказ с использованием собственного сырья, важно знать и соблюдать нормы антиотмывочного законодательства.
Этот ответ подкреплен официальной позицией Росфинмониторинга, изложенной в их письме. Если у вас остаются вопросы или вы не уверены, нужно ли вам идентифицировать клиентов, рекомендуется проконсультироваться с юристом или обратиться за разъяснениями в компетентные органы.
Вопрос:
Обязана ли организация, ремонтирующая ювелирные изделия или изготавливающая их по индивидуальному заказу, идентифицировать клиентов в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ?
Ответ Росфинмониторинга:
Организации и индивидуальные предприниматели, занимающиеся ремонтом ювелирных изделий, не являются субъектами статьи 5 Федерального закона № 115-ФЗ*. Следовательно, на них не распространяются требования по идентификации клиентов и выгодоприобретателей, предусмотренные этим законом.
Однако, если речь идет о производстве ювелирных изделий по договору подряда на давальческой основе, при котором подрядчик использует не только материалы заказчика, но и собственное сырье (например, драгоценные камни), и учитывает его стоимость в цене готового изделия, тогда такие организации становятся субъектами Федерального закона № 115-ФЗ. В этом случае им необходимо соблюдать требования закона, включая идентификацию клиентов.
Что это значит на практике?
1. Ремонт ювелирных изделий:
- Если вы занимаетесь только ремонтом, вам не нужно идентифицировать клиентов. Например, если клиент приносит кольцо для замены камня или чистки, это не подпадает под требования закона.
2. Изготовление ювелирных изделий на заказ:
- Если вы изготавливаете изделия из материалов клиента (например, перерабатываете его золото и вставляете предоставленные камни), идентификация также не требуется.
- Если же вы используете свое сырье (например, добавляете драгоценные камни или металл, которые учитываются в стоимости изделия), вы обязаны идентифицировать клиента и соблюдать другие нормы Федерального закона № 115-ФЗ.
Вывод:
Для большинства организаций, занимающихся ремонтом ювелирных изделий, требования идентификации клиентов не актуальны. Однако тем, кто занимается изготовлением изделий на заказ с использованием собственного сырья, важно знать и соблюдать нормы антиотмывочного законодательства.
Этот ответ подкреплен официальной позицией Росфинмониторинга, изложенной в их письме. Если у вас остаются вопросы или вы не уверены, нужно ли вам идентифицировать клиентов, рекомендуется проконсультироваться с юристом или обратиться за разъяснениями в компетентные органы.