С 1 сентября 2024 года ювелирный бизнес в России столкнулся с новыми требованиями законодательства по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Одним из ключевых изменений стало уточнение терминологии, регулирующей операции с драгоценными металлами и камнями. Теперь под контролем находятся не только купля-продажа, но и скупка ювелирных изделий и лома у физических лиц, что требует от ювелиров пересмотра своих ПВК.
Важные аспекты:
1. Новая терминология
Закон включает более точные формулировки, охватывающие широкий спектр операций с драгоценными металлами и камнями. Формулировка "скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней" заменена на "купля-продажа драгоценных металлов и камней, ювелирных и других изделий из них, а также лома таких изделий". Если коротко, из текста исключена "скупка". Кроме того, законодатель использует формулировку "другие изделия", что охватывает широкий ассортимент продукции, содержащей драгоценные металлы и камни.
2. Скупка у физических лиц
Теперь скупка драгоценных изделий и лома у физических лиц считается частью купли-продажи, что расширяет правовую базу для мониторинга и контроля подобных сделок.
3. Обязательный контроль
Росфинмониторинг также корректирует свои нормативно-правовые акты, что требует изменения правил внутреннего контроля ювелирных компаний и загрузки их обновленных версий в личные кабинеты на сайте Росфинмониторинга.
Практические шаги для ювелиров:
- Адаптация внутреннего контроля
Ювелирные компании должны обновить свои правила внутреннего контроля в соответствии с новыми требованиями.
- Документация и отчетность
Ювелиры обязаны вести более детализированную документацию по всем операциям с драгоценными металлами и камнями и своевременно представлять отчеты в контролирующие органы.
- Обучение сотрудников
Регулярно обучайте сотрудников и информируйте их о новых изменениях в законодательстве.
Эти изменения требуют от ювелиров более строгого соблюдения законодательства. Если у вас нет времени или ресурсов для разработки собственных правил внутреннего контроля, рекомендуем обратиться к нашим экспертам для создания правил внутреннеко контроля, адаптированных под специфику вашей работы.
Важные аспекты:
1. Новая терминология
Закон включает более точные формулировки, охватывающие широкий спектр операций с драгоценными металлами и камнями. Формулировка "скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней" заменена на "купля-продажа драгоценных металлов и камней, ювелирных и других изделий из них, а также лома таких изделий". Если коротко, из текста исключена "скупка". Кроме того, законодатель использует формулировку "другие изделия", что охватывает широкий ассортимент продукции, содержащей драгоценные металлы и камни.
2. Скупка у физических лиц
Теперь скупка драгоценных изделий и лома у физических лиц считается частью купли-продажи, что расширяет правовую базу для мониторинга и контроля подобных сделок.
3. Обязательный контроль
Росфинмониторинг также корректирует свои нормативно-правовые акты, что требует изменения правил внутреннего контроля ювелирных компаний и загрузки их обновленных версий в личные кабинеты на сайте Росфинмониторинга.
Практические шаги для ювелиров:
- Адаптация внутреннего контроля
Ювелирные компании должны обновить свои правила внутреннего контроля в соответствии с новыми требованиями.
- Документация и отчетность
Ювелиры обязаны вести более детализированную документацию по всем операциям с драгоценными металлами и камнями и своевременно представлять отчеты в контролирующие органы.
- Обучение сотрудников
Регулярно обучайте сотрудников и информируйте их о новых изменениях в законодательстве.
Эти изменения требуют от ювелиров более строгого соблюдения законодательства. Если у вас нет времени или ресурсов для разработки собственных правил внутреннего контроля, рекомендуем обратиться к нашим экспертам для создания правил внутреннеко контроля, адаптированных под специфику вашей работы.