Если сумма по сделке купли/продажи равна или превышает 5 млн руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 5 млн руб., или превышает ее, то такая операция подлежит обязательному контролю в соответствии с подпунктом 11.1 пункта 4 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
В случае, если условиями договора на оказание агентских услуг, риэлтор непосредственно участвует в совершении платежа или сопровождает расчеты между сторонами в рамках заключаемой сделки купли-продажи недвижимого имущества, а также в случае получения от клиента информации о совершенном платеже (дата, сумма, форма расчетов, реквизиты платежных документов и т.д.), необходимой для представления сведений в Росфинмониторинг, то в соответствии с пунктом 1.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ риэлтор обязан представить сведения об операции с денежными средствами по форме ФЭС 1-ФМ. В показателе «Дата совершения операции» указывается дата фактического осуществления платежа по сделке, а показатель «Код признака операции» принимает значение «0 – для операций с денежными средствами, в том числе с электронными денежными средствами».
Если риэлтор не участвует в совершении расчетов по сделке купли-продажи недвижимого имущества и не имеет возможности получить соответствующую информацию от участников сделки, в целях выявления и исполнения обязанности по представлению информации в Росфинмониторинг, риэлтору следует исходить из факта подписания соответствующего договора.
При формировании сообщения о такой операции по форме ФЭС 1-ФМ в показателе «Дата совершения операции» указывается дата подписания договора купли-продажи недвижимого имущества, а показатель «Код признака операции» принимает значение «4 – для операции с недвижимым имуществом».
Сведения об операции, подлежащей обязательному контролю, должны быть представлены в Росфинмониторинг не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем получения риэлтором необходимой информации от клиента.
При этом, если риэлтор не участвовал в совершении платежа, а только получил информацию от клиента о сделке, то при формировании сообщения по форме ФЭС 1-ФМ нужно заполнить показатель «Дата выявления операции» с указанием даты фактического получения риэлтором сведений об операции с денежными средствами, необходимых для формирования сообщения.
Для исключения возможности возникновения оснований полагать, что сроки представления информации в Росфинмониторинг умышленно затягиваются, риэлтору следует обеспечить хранение у себя документов и информации, подтверждающих дату фактического получения вышеуказанной информации.
В случае, если условиями договора на оказание агентских услуг, риэлтор непосредственно участвует в совершении платежа или сопровождает расчеты между сторонами в рамках заключаемой сделки купли-продажи недвижимого имущества, а также в случае получения от клиента информации о совершенном платеже (дата, сумма, форма расчетов, реквизиты платежных документов и т.д.), необходимой для представления сведений в Росфинмониторинг, то в соответствии с пунктом 1.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ риэлтор обязан представить сведения об операции с денежными средствами по форме ФЭС 1-ФМ. В показателе «Дата совершения операции» указывается дата фактического осуществления платежа по сделке, а показатель «Код признака операции» принимает значение «0 – для операций с денежными средствами, в том числе с электронными денежными средствами».
Если риэлтор не участвует в совершении расчетов по сделке купли-продажи недвижимого имущества и не имеет возможности получить соответствующую информацию от участников сделки, в целях выявления и исполнения обязанности по представлению информации в Росфинмониторинг, риэлтору следует исходить из факта подписания соответствующего договора.
При формировании сообщения о такой операции по форме ФЭС 1-ФМ в показателе «Дата совершения операции» указывается дата подписания договора купли-продажи недвижимого имущества, а показатель «Код признака операции» принимает значение «4 – для операции с недвижимым имуществом».
Сведения об операции, подлежащей обязательному контролю, должны быть представлены в Росфинмониторинг не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем получения риэлтором необходимой информации от клиента.
При этом, если риэлтор не участвовал в совершении платежа, а только получил информацию от клиента о сделке, то при формировании сообщения по форме ФЭС 1-ФМ нужно заполнить показатель «Дата выявления операции» с указанием даты фактического получения риэлтором сведений об операции с денежными средствами, необходимых для формирования сообщения.
Для исключения возможности возникновения оснований полагать, что сроки представления информации в Росфинмониторинг умышленно затягиваются, риэлтору следует обеспечить хранение у себя документов и информации, подтверждающих дату фактического получения вышеуказанной информации.