У всех банков - субъектов 115-ФЗ, есть обязанность выявлять денежные операции, легальность которых вызывает сомнения. Банк может отказать в осуществлении сомнительной операции и отправить сообщение об этом ФЭС регулятору. Если клиент находится в перечне лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, его активы замораживают.
Существует определенный перечень признаков подозрительных операций у физических лиц, различающихся по специфике.
Признаки таких операций зафиксированы в классификаторах и публикуются как приложения к нормативно-правовым актам.
Классификаторы имеют единую структуру и содержат код группы признака сомнительной операции; код вида и описание признака.
Признаки в классификаторах делятся на общие и специальные. Общие характерны для любого вида деятельности, а специальные - для определенных.
Если у вас банком зафиксирована операция, которая не соответствуют принятой на рынке практике, можно считать ее сомнительной по одному из общих признаков, согласно классификатору в Приложении к Положению ЦБ РФ от 02.03.2012 N 375-П
Для того, чтобы избежать подобных проблем и не вызывать подозрений при совершении денежных операций, по запросу от банка - разместите документы с персональными данными в личном кабинете.
А в следующей статье мы расскажем о том, по каким причинам другие субъекты ПОД/ФТ могут заморозить/заблокировать денежные средства или иное имущество своего клиента
Существует определенный перечень признаков подозрительных операций у физических лиц, различающихся по специфике.
Признаки таких операций зафиксированы в классификаторах и публикуются как приложения к нормативно-правовым актам.
Классификаторы имеют единую структуру и содержат код группы признака сомнительной операции; код вида и описание признака.
Признаки в классификаторах делятся на общие и специальные. Общие характерны для любого вида деятельности, а специальные - для определенных.
Если у вас банком зафиксирована операция, которая не соответствуют принятой на рынке практике, можно считать ее сомнительной по одному из общих признаков, согласно классификатору в Приложении к Положению ЦБ РФ от 02.03.2012 N 375-П
Для того, чтобы избежать подобных проблем и не вызывать подозрений при совершении денежных операций, по запросу от банка - разместите документы с персональными данными в личном кабинете.
А в следующей статье мы расскажем о том, по каким причинам другие субъекты ПОД/ФТ могут заморозить/заблокировать денежные средства или иное имущество своего клиента