В каких случаях отправляется сообщение обязательного контроля в 1 ФМ в ювелирном магазине?
Сообщение обязательного контроля 1 ФМ отправляется ювелирным магазином, если сумма покупки физическим лицом составила более 1 млн руб.
Почему? Это будет подозрительно. Потому что он купил целую партию ювелирных изделий, именно как физическое лицо.
Для чего? Возможно, для того, чтобы осуществлять деятельность по продаже ювелирных изделий, то есть в дальнейшем их перепродать.
На практике такое бывает очень редко.
Чаще из розничных ювелирных магазинов направляются следующие виды отчетности:
* Ежеквартальный отчет о результатах проверки клиентов по перечням лиц, причастных к ОД/ФТ/ФРОМУ, который направляется раз в 90 дней
* Полугодовой о результатах внутреннего контроля ПОД/ФТ. В нем направляются сведения обо всех выявленных нарушениях законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ/ФРОМУ, учитываются правила внутреннего контроля и иные организационно-распорядительные документы, принятые в целях организации внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, также направляются сведения о мерах, принятых для устранения нарушений. Раз в 6 месяцев.
* Годовой о рисках ОД/ФТ. Подается перечень выявляемых рисков, с присвоенной им степенью (уровнем) обоснования присвоения выявляемым рискам соответствующих уровней риска; описание применяемых мер по управлению рисками; описание проблем, возникающих при выявлении соответствующих рисков; иная значимая по мнению субъекта первичного финансового мониторинга информация. Направляется соответственно раз в 12 месяцев.