Новый приказ Росфинониторинга № 16: какие лизинговые операции попадут под обязательный контроль

Документ вводит дополнительные основания для обязательного контроля отдельных операций в сфере финансовой аренды (лизинга).

Важно учитывать: приказ еще не вступил в силу.

Согласно документу, новые требования начнут применяться по истечении 30 дней после официального опубликования приказа. При этом сам механизм носит временный характер — приказ будет действовать 730 дней со дня вступления в силу.

Какие операции подпадают под обязательный контроль

Приказ устанавливает новые виды операций, сведения о которых лизинговые компании будут обязаны направлять в Росфинмониторинг.

Под обязательный контроль подпадают операции по предоставлению имущества по договору финансовой аренды (лизинга) физическому лицу при одновременном соблюдении определенных условий.

Обязательному контролю подлежит операция, если:

• имущество передается физическому лицу по договору лизинга
• это же физическое лицо одновременно выступает продавцом имущества, являющегося предметом лизинга

Иными словами, речь идет о схеме, при которой гражданин сначала продает имущество лизинговой компании, а затем получает его обратно в пользование по договору лизинга.

Порог обязательного контроля

Для таких операций установлен специальный диапазон суммы:

• от 100 000 рублей включительно
• до 1 000 000 рублей

Это важный момент, поскольку классический порог обязательного контроля по многим операциям в рамках 115-ФЗ составляет 1 млн рублей и выше.

В данном случае Росфинмониторинг отдельно выделяет операции в более низком диапазоне сумм.

Контроль операций через представителей

Приказ также распространяется на аналогичные ситуации с участием представителей или поверенных.

Обязательный контроль применяется, если:

• физическое лицо получает имущество по договору лизинга
• одновременно оно выступает представителем либо поверенным другого физического лица, являющегося продавцом предмета лизинга

Для таких операций действует тот же диапазон обязательного контроля — от 100 тысяч до 1 млн рублей.

Что это означает для лизинговых компаний

После вступления приказа в силу лизинговые компании будут обязаны:

• выявлять такие операции
• проводить их анализ в рамках процедур ПОД/ФТ
• направлять сведения в Росфинмониторинг в установленном порядке

• идентификации участников сделки
• проверке взаимосвязи сторон
• корректному определению характера операции
• настройке внутренних процедур контроля

Временный характер регулирования

• вступает в силу через 30 дней после официального опубликования
• действует в течение 730 дней со дня вступления в силу

Таким образом, Росфинмониторинг вновь использует механизм временного определения отдельных операций, подлежащих обязательному контролю.

Это не первый подобный механизм

Вывод

• документ еще не вступил в силу
• контроль вводится на ограниченный срок
• обязательному контролю подлежат операции в диапазоне от 100 тыс. до 1 млн рублей
• особое внимание уделяется сделкам, в которых продавец имущества и получатель по договору лизинга связаны между собой

Для участников рынка это означает необходимость заранее оценить внутренние процедуры ПОД/ФТ и при необходимости подготовить их к новым требованиям Росфинмониторинга.