Отчётность по 115-ФЗ в 2025 году: что и когда сдавать

Субъекты 115-ФЗ, такие как ювелиры, ломбарды, риелторы, аудиторы, бухгалтеры, адвокаты и другие организации, обязаны регулярно сдавать отчёты в Росфинмониторинг. Несоблюдение сроков подачи может привести к штрафам и блокировке деятельности. В 2025 году контроль за соблюдением законодательства усиливается, поэтому важно своевременно выполнять все требования.

Какие отчёты должны сдавать субъекты 115-ФЗ в 2025 году

Отчёт о проверке клиентов по Перечням лиц, причастных к ОД/ФТ/ФРОМУ

• Срок: не реже одного раза в три месяца
• Содержит информацию о проверке клиентов по перечням Росфинмониторинга

Отчёт о результатах внутреннего контроля

• Срок: не реже одного раза в шесть месяцев
• Включает сведения о выявленных нарушениях и принятых мерах по их устранению

Отчёт о рисках ОД/ФТ

• Срок: не реже одного раза в год
• Включает перечень выявленных рисков, их уровень, а также описание мер по их снижению

Сообщения о сомнительных сделках

• Срок: незамедлительно при выявлении
• Передаются в Росфинмониторинг при наличии оснований полагать, что сделка связана с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма

Сообщения о замораживании денежных средств или имущества

• Срок: в течение одного рабочего дня с момента выявления
• Направляются при обнаружении активов лиц, включённых в санкционные списки

Ответы на запросы Росфинмониторинга

• Срок: в течение пяти рабочих дней
• Организация обязана предоставить запрашиваемые данные в установленные сроки

Как избежать нарушений и штрафов

Сдача отчётности по 115-ФЗ – это не просто формальность, а важная обязанность, нарушение которой может привести к серьёзным последствиям. Для минимизации рисков необходимо:

• Организовать систему внутреннего контрол
• Обучить сотрудников работе с ПОД/ФТ
• Регулярно проверять клиентов и партнёров
• Автоматизировать процесс подготовки и подачи отчётов
• Контролировать актуальность нормативных документов и требований

В 2025 году контроль за отчётностью субъектов 115-ФЗ будет ещё более жёстким. Организациям, подпадающим под действие закона, необходимо тщательно следить за соблюдением сроков и полнотой подаваемых данных.

Если вам нужна помощь в оформлении и сдаче отчётности, обращайтесь к специалистам. Мы поможем подготовить все необходимые документы, настроить систему внутреннего контроля и избежать штрафов.