В России ввели штрафы за нарушение норм о противодействии финансированию экстремизма

С 28 февраля 2025 года в России вступили в силу изменения в Кодекс об административных правонарушениях (КоАП РФ), ужесточающие ответственность за нарушение законодательства о противодействии финансированию экстремизма. Теперь за несоблюдение этих норм предусмотрены штрафы до 1 млн рублей, дисквалификация и административное приостановление деятельности.

Какие штрафы установлены?

Изменения затрагивают все организации, подпадающие под действие Федерального закона № 115-ФЗ, включая банки, финансовые компании, кредитные организации и другие субъекты, обязанные контролировать финансовые операции клиентов.

Ответственность для должностных лиц

• Штраф от 30 000 до 50 000 рублей
• Дисквалификация на срок до двух лет

При повторных нарушениях срок дисквалификации может увеличиться до трёх лет.

Ответственность для юридических лиц

• Штраф до 1 000 000 рублей
• Административное приостановление деятельности до 90 суток

Эти меры направлены на повышение эффективности контроля за финансированием экстремистской деятельности и предотвращение её распространения.

Что изменилось в законе?

Ранее такие санкции применялись только в случаях нарушений, связанных с противодействием финансированию терроризма. Теперь они распространяются и на финансирование экстремизма, что усиливает государственный контроль за финансовыми потоками, связанными с потенциально незаконной деятельностью.

Кроме того, новый закон уточняет официальное название Росфинмониторинга, добавляя в его полномочия противодействие не только отмыванию доходов и финансированию терроризма, но и экстремистской деятельности.

Как избежать штрафов?

Компании, подпадающие под действие 115-ФЗ, должны предпринять ряд мер для соблюдения новых требований:

• Актуализировать Политику внутреннего контроля (ПВК) с учётом новых норм
• Проверять клиентов и операции на предмет возможного финансирования экстремизма
• Своевременно передавать сведения в Росфинмониторинг при выявлении подозрительных транзакций
• Обучить персонал по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ и новым требованиям законодательства

Принятые изменения усиливают контроль за финансовыми операциями и повышают ответственность за несоблюдение норм противодействия финансированию экстремизма. Компании, работающие в финансовом и юридическом секторе, должны своевременно адаптировать свои процессы и внутреннюю политику, чтобы избежать штрафов и санкций.

Нужна помощь в адаптации к новым требованиям? Наши специалисты помогут вам актуализировать ПВК, подготовить отчётность и наладить внутренний контроль в соответствии с изменениями законодательства.