Перечень сотрудников или должностей в ПВК: разъяснения Росфинмониторинга и практика проверок

Один  из наших клиентов из числа ювелиров столкнулся с проблемой: при проверках Пробирная палата вменяет нарушение за то, что в правилах внутреннего контроля (ПВК) утвержден перечень должностей, а не перечень сотрудников.

Инспекторы трактуют формулировку приказа Росфинмониторинга № 203 («перечень сотрудников, подлежащих обучению») буквально и требуют утверждать перечень сотрудников, а не перечень должностей. 
В ряде случаев предписания сопровождались квалификацией этого как правонарушения.

В чем суть спора?

В приказе № 203 действительно используется термин «перечень сотрудников». Но внутри самого приказа перечислены именно должности, а не персоналии. Если следовать логике проверяющих, организация обязана включать в ПВК Ф.И.О. работников, что: 

• противоречит закону о персональных данных (№ 152-ФЗ); 
• делает ПВК «неживым» документом — при каждой кадровой перестановке его пришлось бы переписывать.

Действия наших специалистов. 

 Чтобы снять спор, юристы Финконсалт направили официальный запрос в Росфинмониторинг.  В письме мы указали:

• сотрудник — это физическое лицо (например, Иванов И.И.), а должность — элемент штатного расписания;
• в ПВК целесообразно утверждать именно должности, чтобы документ оставался актуальным и соответствовал закону.

В ответе Росфинмониторинга (письмо от 19.08.2025 № 01-01-67/23361) четко сказано: утверждать перечень должностей — допустимо.

Комментарий эксперта Наталья Эрфурт:

«Такие предписания — пример формального подхода проверяющих. ПВК — это внутренний документ организации. Он должен быть написан простым языком, понятным сотрудникам, а не дословными цитатами из нормативных актов. Требование указать перечень сотрудников в ПВК — это не только избыточная нагрузка, но и нарушение правовых норм. Ответ Росфинмониторинга подтверждает правильность подхода: утверждать перечень должностей, а не конкретных людей».

Что это значит для бизнеса?

Компании могут смело утверждать перечень должностей без риска претензий.
В случае спорных ситуаций письмо Росфинмониторинга можно использовать как аргумент при проверках.
ПВК должен оставаться рабочим документом, а не бюрократическим «мёртвым грузом». 

Авторы:
Эрфурт Наталья — эксперт по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, юрист в области международного права.
Волынкина Валерия — специалист по нормативному анализу и применению ИИ в правовой аналитике.