06 мая 2025 131 С 1 июня 2025 года вступает в силу Федеральный закон № 522-ФЗ, который вносит изменения в ключевые положения закона № 115-ФЗ. Однако куда важнее то, что вслед за ним полностью обновляются Правила внутреннего контроля (ПВК) — а вместе с ними меняется подход к идентификации, блокировке и оценке операций. Для всех субъектов 115-ФЗ это не просто корректировка формулировок — это самая масштабная перестройка системы ПОД/ФТ за последние годы. Что конкретно меняется с 1 июня 2025 года? 1. Вводится новое направление — финансирование экстремистской деятельности (ФЭД) Теперь закон прямо указывает: борьба ведётся не только с легализацией доходов и финансированием терроризма, но и с финансированием экстремистской деятельности. Это означает необходимость: обновления формулировок во всех ПВК; пересмотра должностных инструкций; корректировки программ обучения СДЛ и сотрудников. Важно: отсутствие упоминания ФЭД в документах — основание для замечаний при проверке. 2. Новые основания для приостановки операций Операции теперь могут быть приостановлены: по информации Росфинмониторинга; по запросу иностранных регуляторов; при наличии оснований полагать, что средства получены преступным путём. Информация о приостановке должна направляться в Росфинмониторинг немедленно. 3. Старые ПВК утратят силу Положения, утверждённые на базе постановлений № 667 и № 1188, утрачивают актуальность с 1 июня. Субъекты 115-ФЗ, не поднадзорные Банку России, обязаны: разработать новые ПВК по ПОД/ФТ/ФЭД/ФРОМУ; сделать это в течение 30 календарных дней с момента вступления закона в силу; учесть новые требования к процедурам, программам и формам. Для субъектов, поднадзорных Банку России, срок продлён — до 31 августа 2025 года. 4. Меняются требования к идентификации Ожидается отмена Приказа № 100 (действует с 2022 года). Вместо него — новые подходы к: идентификации представителей клиентов (в том числе ЕИО); определению выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев; структуре и содержанию анкет. Даже если анкеты были недавно обновлены, с 1 июня их снова придётся пересматривать. 5. Вводятся дополнительные нормативные акты Одновременно вступят в силу: постановления о размерах гуманитарных пособий; новые лимиты операций, подлежащих замораживанию; нормативы по предельным суммам сделок с физическими лицами. Почему нельзя откладывать подготовку Формально — это обновление нормативной базы. Фактически — перезапуск всей системы внутреннего контроля. Если организация продолжает использовать старую версию ПВК после 1 июля, это может быть квалифицировано как грубое нарушение, особенно при внеплановой проверке. Комментарий эксперта Финконсалт: «Субъекты, не пересмотревшие ПВК до июля, автоматически попадают в зону риска. При внеплановой проверке или запросе Росфинмониторинга потребуется предъявить документы, соответствующие новым требованиям. В противном случае — штраф, предписание и повторная проверка. Разработка ПВК — это не формальность. Составить и утвердить документ за 1 день невозможно. Подготовку лучше начинать уже сейчас». Финконсалт поможет вам: Разработаем ПВК с учётом ПОД/ФТ/ФЭД/ФРОМУ Обновим программы идентификации и внутреннего контроля Обучим СДЛ и подготовим организацию к проверкам Адаптируем все документы под ваш профиль: ювелиры, лизинг, бухгалтерия, недвижимость Связанные услуги Абонентское обслуживание для риелторов “Стандарт” Подробнее Абонентское обслуживание Комплекс Подробнее Вебинар по ПОД/ФТ/ФРОМУ Подробнее Вебинар по ПОД/ФТ/ФРОМУ с возможностью бесплатного участия Подробнее Разработка ПВК Подробнее Предедущая новость Банки будут отчитываться о сделках с драгоценными металлами: что изменится для рынка драгметаллов? Следующая новость Ювелиры, внимание: Минфин усиливает контроль и повышает штрафы!
