Курс «Специалист по финансовому мониторингу»

Специалист по финансовому мониторингу
Дополнительное профессиональное образование осуществляется посредством дополнительных профессиональных программ (программ повышения квалификации и программ профессиональной переподготовки)

К освоению дополнительных профессиональных программ допускаются:
1. Лица, имеющие среднее профессиональное или высшее образование
2. Лица, получающие среднее профессиональное или высшее образование

Дополнительные профессиональные программы, реализуемые ООО «Финконсалт» по программе «Финансовый мониторинг» с присвоением квалификации «Специалист по финансовому мониторингу»:
1. Программа профессиональной переподготовки направлена на получение компетенции, необходимой для выполнения нового вида профессиональной деятельности, приобретения новой квалификации – объем 250 академических часов, с выдачей диплома.
2. Программа повышения квалификации направлена на совершенствование и получение новой компетенции, необходимой для профессиональной деятельности, и/или повышение профессионального уровня в рамках имеющейся квалификации – объем 80 ак.часов с выдачей удостоверения.

Объем и срок освоения программы:
Программа профессиональной переподготовки – 6 мес, 250 ак.часов
Программа повышения квалификации – 5 мес, 80 ак.часов
Занятия проходят онлайн по будням один-два раза в неделю длительностью от 2 до 4 ак.ч согласно учебному графику (расписание заранее согласовывается) в зависимости от выбранной программы. Записи всех занятий сохраняются в неограниченном доступе.

Раздаточные материалы
Слушателям предоставляются:
Методические пособия
Образцы документов для работы в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ
Нормативно-правовые акты в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ

Форма обучения
Дистанционная, исключительно с применением дистанционных профессиональных технологий. Обучение проводится посредством подключения слушателя к онлайн-трансляции урока на платформе pruffme.

Выдача диплома или удостоверения
После успешного прохождения итоговой аттестации выдается следующий документ:
По программе профессиональной подготовки – диплом о профессиональной переподготовке
По программе повышения квалификации – удостоверение о повышении квалификации

Программа обучения
Блок №1 международная система ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Правовые и институциональные основы международной системы ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Этапы формирования и развития единой международной системы ПОД/ФТ.
Международные стандарты ПОД/ФТ (40+9 Рекомендаций ФАТФ), их требования.
Характеристика и реализация международных стандартов ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Организации и специализированные органы в международной системе ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Типичные схемы отмывания денег (типологии).
Перечень стран и территорий, не выполняющих рекомендации ФАТФ.

Блок 2 Национальная система ПОД/ФТ/ФРОМУ и правовое регулирование в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ
Нормативно-правовые акты РФ в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Государственная система ПОД/ФТ/ФРОМУ, ее участники.
Федеральные органы исполнительной власти, входящие в систему ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Организационная структура надзорных органов и их территориальные подразделения.
Правовой статус и компетенция Росфинмониторинга.
Субъекты первичного финансового мониторинга.
Государственное регулирование в сфере деятельности субъектов ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Лицензирование или специальный учет организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.
Саморегулируемые организации/ профессиональные объединения субъектов первичного финансового мониторинга и их роль.

Блок 3 Специальное должностное лицо
Порядок назначения специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
Квалификационные требования к специальному должностному лицу, ответственному за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
Права и обязанности специального должностного лица.

Блок 4 Организация и осуществление внутреннего контроля
Исполнение законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом особенности деятельности субъектов первичного финансового мониторинга.
Основные права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.
Порядок осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Порядок регистрации личного кабинета на портале Росфинмониторинга.
Порядок работы с личным кабинетом на портале РФМ, внесение данных, подгрузка документов.

Блок 5 Требования к разработке правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
Порядок разработки правил внутреннего контроля и требования к их содержанию.
Порядок и сроки утверждения правил внутреннего контроля.
Программы, включаемые в правила внутреннего контроля.
Порядок и сроки внесения изменений в правила внутреннего контроля.
Порядок и сроки хранения правил внутреннего контроля.

Блок 6 Управление рисками ОД/ФТ/ФРОМУ
Реализация программы управления рисками ПОД/ФТ/ФРОМУ
Национальная и секторальная оценки рисков ОД/ФТ/ФРОМУ
Меры, принимаемые для снижения рисков ОД/ФТ/ФРОМУ
Рекомендации уполномоченного органа и надзорных органов по реализации программы управления рисками ОД/ФТ/ФРОМУ
Порядок информирования уполномоченного органа о выявляемых рисках ОД/ФТ/ФРОМУ
Учет результатов национальной и секторальной оценок рисков ОД/ФТ/ФРОМУ при организации и осуществлении внутреннего контроля.
Уязвимость финансовых продуктов и услуг в отношении ОД/ФТ/ФРОМУ
Порядок оценки уровня риска использования услуг и программно- технических средств в целях ОД/ФТ/ФРОМУ
Методические рекомендации Росфинмониторинга по оценке уровня риска
Методические рекомендации надзорных органов в области ПОД/ФТ/ФРОМУ по оценке уровня риска
Основные виды финансовых услуг и продуктов в профильном секторе, их функции и назначение
Основные подходы к оценке эффективности управления рисками в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
Программы и процедуры управления рисками в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
Особенности секторов экономики, наиболее подверженных риску

Блок 7 Порядок проведения идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев
Проведение идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев
Порядок проверки информации, использование открытых источников информации
Порядок изучения клиентов
Выявление бенефициарного владельца
Выявление публичного должностного лица
Порядок фиксирования сведений при идентификации
Порядок и сроки обновления информации

Блок 8 Работа с перечнями лиц, причастных к терроризму, экстремизму, к финансированию распространения оружия массовго уничтожения
Нормативное регулирование доведения информации уполномоченным органом до субъектов финансового мониторинга о включении лиц в перечни
Порядок и сроки проведения проверки по перечням
Порядок фиксирования результатов проверки

Блок 9 Порядок выявления и направления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю
Перечень операций, подлежащих обязательному контролю
Выявление операций, одлежащих обязательному контролю
Фиксирование информации об операциях, подлежащих обязательному контролю: формы фиксирования, порядок и сроки
Порядок и сроки представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю
Нормативно-правовые акты, регулирующие деятельность в части отчетности обязательного контроля
Запросы Росфинмониторинга, способы, сроки подготовки ответа на запросы.

Блок 10 Подозрительные сделки
Порядок выявления операций, имеющих признак подозрительных
Критерии подозрительных операций
Схемы и способы легализации доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма
Фиксирование информации о подозрительной сделке
Порядок и сроки представления информации о подозрительной сделке
Порядок и сроки хранения документов и информации о подозрительных операциях

Блок 11 Подготовка и обучение кадров субъектов ПОД/ФТ
Перечень сотрудников, обязанных проходить подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
Формы проведения обучения
Сроки и периодичность проведения обучения кадров субъекта ПОД/ФТ
Порядок фиксирвоания информации по факту проведения обучения и подготовки кадров субъекта ПОД/ФТ
Программы проведения обучения кадров субъекта ПОД/ФТ
Формы проверки знаний кадров субъекта ПОД/ФТ

Блок 12 Замораживание (блокирование) денежных средств клиента
Применение мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента
Порядок фиксирования информации о принятых мерах
Порядок и сроки предоставления информации в уполномоченный орган о принятых мерах
Порядок информирования клиента о принятых мерах

Блок 13 Приостановление операций
Порядок приостановления операций с клиентом
Порядок фиксирования информации о приостановленных операциях
Порядок и сроки предоставления информации в уполномоченный орган о приостановленных операциях
Порядок информирования клиента о приостановленных операциях

Блок 14 Отказ клиенту в совершении операции
Причины отказа клиенту в совершении операции
Порядок и сроки предоставления информации в уполномоченный орган об отказе в совершении операции
Порядок информирования клиента об отказе в совершении операции

Блок 15 Надзор в сфере ПОДФТ/ФРОМУ
Взаимодействие Росфинмониторинга с надзорными органами
Нормативно-правовые акты в части надзора по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ
Форма надзора и виды проверок
Основания и порядок проведения проверок
Права и обязанности проверяемого субъекта ПОД/ФТ/ФРОМУ
Права и обязанности проверяющего надзлорного органа
Порядок проведения проверок

Блок 16 Ответственность за нарушение законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ
Виды ответственности за нарушение требований законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ
Основания для привлечения к ответственности лиц, допустивших нарушение законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ
Меры административной ответственности за нарушение законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ
Полномочия должностных лиц государственных надзорных органов
Порядок исполнения постановлений об административном правонарушении
Порядок пересмотра решений должностных лиц о назначении административного наказания в порядке обжалования
Проведение итоговой аттестации
В форме тестирования в электронном формате, на платформе pruffme.