Минфин утвердил новые индикаторы риска для ювелирного бизнеса

С 18 февраля 2025 года вступил в силу Приказ Минфина России № 126н, который дополняет перечень индикаторов риска нарушений в сфере оборота драгоценных металлов и камней (ДМДК). Теперь компании, работающие с ювелирными изделиями, могут попасть под проверку, если их деятельность соответствует новым критериям.

Какие новые индикаторы риска вводит Минфин?

1. Несоответствие уникального идентификационного номера (УИН) и штрих-кода

Если в течение календарного месяца выявлено два и более случая, когда:

• УИН, указанный на материальном носителе ювелирного изделия, не совпадает с двухмерным штрих-кодом, нанесённым на само изделие или его носитель,
• это будет считаться индикатором риска и может стать основанием для проверки.

2. Превышение лимита уникальных идентификационных номеров (УИН)

Если в ГИИС ДМДК в течение трёх месяцев подряд количество полученных УИН превышает на 10% объёмпроизведённых, ввезённых в Россию (из стран вне ЕАЭС) или введённых в оборот ювелирных изделий, компания может попасть под контроль со стороны регулятора.

Как это повлияет на ювелирный бизнес?

Введение новых индикаторов риска усиливает контроль за ювелирным рынком и направлено на:

• предотвращение незаконного оборота ювелирных изделий,
• повышение прозрачности учёта продукции,
• снижение случаев подделки и махинаций с маркировкой.

Какие последствия ждут нарушителей?

Компании, у которых обнаружат расхождения в маркировке или превышение объёмов УИН, могут столкнуться с:

• внеплановыми проверками,
• возможными штрафами,
• блокировкой операций в ГИИС ДМДК,
• сложностями в дальнейшем получении лицензий и разрешений.

Как избежать проблем?

Чтобы соответствовать новым требованиям и избежать санкций, ювелирным компаниям рекомендуется:

• регулярно проверять соответствие УИН и штрих-кодов перед внесением данных в ГИИС ДМДК,
• контролировать объём полученных номеров и сопоставлять их с объёмом продукции,
• настроить внутренние процессы учёта и контроля маркировки ювелирных изделий,
• актуализировать правила внутреннего контроля (ПВК) с учётом новых индикаторов риска.

Вывод

С 2025 года Минфин усиливает надзор за ювелирным бизнесом, вводя новые индикаторы риска в системе ГИИС ДМДК. Компании, работающие с ювелирными изделиями, должны заранее адаптировать свою деятельность, чтобы избежать проверок и штрафов.

Авторы:
Эрфурт Наталья — эксперт по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, юрист в области международного права.
Волынкина Валерия — специалист по нормативному анализу и применению ИИ в правовой аналитике.