12 марта 2025 2 Риелторские агентства, совершающие сделки с недвижимостью, могут подпадать под требования Федерального закона №115-ФЗ, регулирующего меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Несоблюдение требований закона может привести к штрафам, проверкам Росфинмониторинга и повышенному уровню риска. Чтобы избежать санкций, риелторам необходимо наладить внутренний контроль и вести документацию в соответствии с законодательством. Обязанности риелторов по 115-ФЗ Для выполнения требований ПОД/ФТ риэлторские компании должны: Разработать и внедрить Правила внутреннего контроля (ПВК) – основной документ, регулирующий порядок выявления и предотвращения подозрительных сделок. Назначить Специальное Должностное Лицо (СДЛ) – ответственное лицо, которое будет контролировать соблюдение норм ПОД/ФТ в агентстве. Отслеживать сделки и выявлять подозрительные операции – мониторинг транзакций клиентов и выявление аномальных сделок. Регулярно сдавать отчеты в Росфинмониторинг – подача отчетности по формам ФЭС 1ФМ-01, 3ФМ-04(при наличии операций, подлежащих контролю). Проходить тестирование и обучение по ПОД/ФТ – подтверждение знаний в области финансового мониторинга. Ответственность за несоблюдение 115-ФЗ Ошибки в документации или несвоевременная подача отчетности могут привести к серьезным санкциям: Штрафы до 1 000 000 рублей для юридических лиц (ст. 15.27 КоАП РФ) Внеплановые проверки Росфинмониторинга Блокировка счетов и повышенный уровень риска в системе мониторинга Риэлторские компании, работающие с крупными сделками, должны внимательно следить за соблюдением норм ПОД/ФТ, чтобы избежать штрафов и проверок. Как мы можем помочь? Мы обеспечиваем полное сопровождение риэлторов по 115-ФЗ, включая: Разработку ПВК с учетом специфики агентства Консультации по идентификации клиентов и анализу сделок Подготовку отчетов ФЭС 1ФМ-01, 3ФМ-04 и их сдачу в Росфинмониторинг Обучение сотрудников и проведение тестирования Аудит текущей системы ПОД/ФТ и рекомендации по улучшению процессов Соблюдение требований Федерального закона №115-ФЗ является неотъемлемой частью деятельности агентств недвижимости. Эффективная реализация мер по ПОД/ФТ способствует укреплению репутации компании, снижению рисков и обеспечению доверия со стороны клиентов и партнеров. Связанные услуги Абонентское обслуживание для риелторов “Стандарт” Подробнее Абонентское обслуживание для риелторов «Комплекс» Подробнее Антикоррупционный пакет Подробнее Вебинар по ПОД/ФТ/ФРОМУ Подробнее Предедущая новость Проект новых требований к ПВК: что изменится для некредитных финансовых организаций?
