115-ФЗ для риелторов: что нужно знать и как соблюдать требования ПОД/ФТ

Риелторские агентства, совершающие сделки с недвижимостью, могут подпадать под требования Федерального закона №115-ФЗ, регулирующего меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Несоблюдение требований закона может привести к штрафам, проверкам Росфинмониторинга и повышенному уровню риска. Чтобы избежать санкций, риелторам необходимо наладить внутренний контроль и вести документацию в соответствии с законодательством.

Обязанности риелторов по 115-ФЗ

Для выполнения требований ПОД/ФТ риэлторские компании должны:

Ответственность за несоблюдение 115-ФЗ

Ошибки в документации или несвоевременная подача отчетности могут привести к серьезным санкциям:

• Штрафы до 1 000 000 рублей для юридических лиц (ст. 15.27 КоАП РФ)
• Внеплановые проверки Росфинмониторинга
• Блокировка счетов и повышенный уровень риска в системе мониторинга

Риэлторские компании, работающие с крупными сделками, должны внимательно следить за соблюдением норм ПОД/ФТ, чтобы избежать штрафов и проверок.

Как мы можем помочь?

Мы обеспечиваем полное сопровождение риэлторов по 115-ФЗ, включая:

• Разработку ПВК с учетом специфики агентства
• Консультации по идентификации клиентов и анализу сделок
• Подготовку отчетов ФЭС 1ФМ-01, 3ФМ-04 и их сдачу в Росфинмониторинг
• Обучение сотрудников и проведение тестирования
• Аудит текущей системы ПОД/ФТ и рекомендации по улучшению процессов

Соблюдение требований Федерального закона №115-ФЗ является неотъемлемой частью деятельности агентств недвижимости. Эффективная реализация мер по ПОД/ФТ способствует укреплению репутации компании, снижению рисков и обеспечению доверия со стороны клиентов и партнеров.​

Авторы:
Эрфурт Наталья — эксперт по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, юрист в области международного права.
Волынкина Валерия — специалист по нормативному анализу и применению ИИ в правовой аналитике.