Банки будут отчитываться о сделках с драгоценными металлами: что изменится для рынка драгметаллов?

Что именно изменится?

Банки вновь становятся активным участником антиотмывочной системы:
— Приобретение и продажа инвестиционного золота, серебра, платины и других драгметаллов — под контролем.
— Покупка/реализация монет и обработанных алмазов — теперь в отчетности.
— Движение средств по счетам ИП и компаний, работающих с ювелиркой и ломом, — под наблюдением.
Если сумма сделки равна или превышает 1 млн рублей (или эквивалент в валюте) — банк обязан направить информацию в Росфинмониторинг.

Почему это важно?

Новые поправки в закон — шаг к восстановлению прозрачности на рынке ДМДК.
По сути, это значит: если вы работаете с крупными объёмами или просто регулярно проводите операции с драгметаллами, ваша деятельность теперь под пристальным вниманием не только Росфинмониторинга, но и вашего банка.

Комментарий эксперта Финконсалт:

Наталья Эрфурт, ведущий юрист по ПОД/ФТ:
«С введением обязательного контроля для банков, ювелирным компаниям и ИП следует особенно внимательно отнестись к обоснованию происхождения денежных средств и выстроить внутренние процедуры, чтобы исключить риск блокировки счёта или подозрения со стороны банка. Особенно это касается сделок на крупные суммы — их теперь нужно документировать идеально».

Когда вступят в силу изменения?

После подписания закона Президентом РФ, документ вступит в силу через 120 дней с момента официального опубликования.

Как подготовиться?

— Проверьте, как оформляются ваши финансовые операции.
— Проведите инструктаж сотрудникам.

Компания Финконсалт помогает ювелирным компаниям, ломбардам и другим субъектам 115-ФЗ оставаться в правовом поле даже при быстро меняющемся законодательстве.
Дополнительный контроль — не приговор, если у вас есть правильная стратегия.