03 апреля 2025 11 В марте 2025 года Правительство РФ внесло на рассмотрение Государственной Думы проект закона о внесении изменений в Федеральный закон № 115-ФЗ и закон о специальных экономических и принудительных мерах. Документ ещё не принят, но его масштаб говорит сам за себя: он затрагивает ключевые механизмы работы субъектов 115-ФЗ, особенно в части идентификации, блокировки активов и раскрытия информации о клиентах. Разбираем, что именно предлагается изменить — и что важно учесть уже сейчас. Что планируется изменить в 115-ФЗ? Расширяется круг обязанностей по раскрытию информации о бенефициарных владельцах. Теперь под действие закона попадут не только юридические лица, но и иные юридические формы (включая иностранные). Формулировки в ст. 2 и ст. 3 будут уточнены: особый акцент сделан на прозрачность и доступ к данным через личные кабинеты. Дополняется перечень оснований для блокировки активов. Будет закреплена возможность включения и исключения из перечня террористических организаций и сообществ (по приговору суда по статье 205.4 УК РФ). Уточняется понятие "доход" для лиц, включённых в перечень. Речь теперь пойдёт не только о заработной плате, но и о ином доходе — конкретный список будет определён актом Правительства. Ужесточается порядок операций лиц из перечня. Чтобы провести законную операцию, физическое лицо должно подать заявление в Росфинмониторинг или координационный орган. Заявление будет содержать: перечень операций; реквизиты банковских счетов; либо аргумент об их отсутствии и способах обхода наличного расчёта. Что касается кредитных организаций? Им придётся приостанавливать операции лиц, находящихся в розыске, если они включены в перечень экстремистов/террористов. Это будет касаться любых операций, кроме уплаты налогов и обязательных платежей. Изменения в законе о специальных экономических мерах (281-ФЗ) Вводится обязанность: не уведомлять заранее лиц, в отношении которых планируется блокировка активов; блокировать имущество, даже если оно находится в долевой собственности или получено опосредованно; применять меры незамедлительно, без возможности отсрочки. Что важно знать субъектам 115-ФЗ? Законопроект предлагает новые основания для приостановки операций, а также вводит дополнительные требования к организации внутреннего контроля. В том числе будет включена обязанность по организации доступа к Личному кабинету — технически и организационно. Меры затронут всех, кто работает с клиентами, рисками и передачей информации в Росфинмониторинг: ювелиров, риелторов, бухгалтеров, адвокатов, нотариусов и др. Комментарий специалиста Финконсалт: “Этот законопроект — систематизирует подход к блокировке счетов, идентификации клиента и передаче данных в контролирующий орган. Мы рекомендуем отнестись к нему не как к юридической формальности, а как к сигналу: ПВК и программы в них нужно начать переписывать заранее.” Что можно сделать уже сейчас: Готовиться к внесению изменений в действующие ПВК; Проверить в личном кабинете РФМ актуальность адреса электронной почты для получения уведомлений; Обучить СДЛ и иных ответственных лиц Финконсалт поможет: провести аудит ПВК, в дальнейшем обновить документацию в связи с нововведениями, обучить СДЛ новым обязанностям. Связанные услуги Вебинар по ПОД/ФТ/ФРОМУ с возможностью бесплатного участия Подробнее Консультация юриста по 115-ФЗ Подробнее Подготовка документов для проведения вводных и дополнительных инструктажей по ПОД/ФТ Подробнее Разработка ПВК Подробнее Предедущая новость Пробирная палата активно проводит проверки ювелиров. Вы готовы?
