04 апреля 2025 46 3 апреля 2025 года Росфинмониторинг опубликовал информационное сообщение, в котором призвал организации — участники национальной системы ПОД/ФТ повысить внимание к вопросам противодействия финансированию терроризма, экстремистской деятельности и распространения оружия массового уничтожения. Для субъектов 115-ФЗ это не просто напоминание, а сигнал: контроль за соблюдением требований режима замораживания (блокирования) активов будет усиливаться. Что подчёркивает Росфинмониторинг? Главная задача — оперативное выявление каналов финансирования противоправной деятельности и применение мер замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества, которые могут быть использованы в террористических и экстремистских целях. Участникам антиотмывочной системы напомнили о трёх источниках, с которыми необходимо работать: Перечень лиц и организаций, связанных с терроризмом или распространением ОМУ, сформированный на основании решений Совета Безопасности ООН; Перечень лиц и организаций, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму; Решения межведомственного координационного органа о применении мер замораживания (блокирования), доводимые до организаций и индивидуальных предпринимателей через Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга. Что это означает для субъектов 115-ФЗ? Каждая организация и индивидуальный предприниматель, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: проверять клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцевна предмет наличия в указанных перечнях; проводить такую проверку при принятии на обслуживание, а также в ходе обслуживания клиента, включая случаи публикации новых редакций перечней. Обязанность направлять уведомления в Росфинмониторинг Не реже одного раза в три месяца организации и ИП обязаны представлять уведомления о результатах проверки на наличие в Перечнях, даже если: обслуживаемых клиентов нет, совпадений с перечнями не выявлено, замораживание (блокирование) не применялось. Эта обязанность предусмотрена федеральным законом № 115-ФЗ, и её выполнение не зависит от фактического наличия клиентов. Комментарий Финконсалт: “Работа с перечнями — это не бюрократия, а элемент системы национальной безопасности. Формальное исполнение здесь не работает. Нарушения в этой части могут повлечь серьёзные последствия как для бизнеса, так и для его репутации.” Что рекомендуем сделать прямо сейчас: Убедитесь, что в ПВК прописан регламент взаимодействия с Перечнями Назначьте ответственное лицо за мониторинг Личного кабинета Росфинмониторинга Настройте фиксацию фактов проверки клиентов и лиц, связанных с ними Подготовьте и проверьте форму ежеквартального уведомления в РФМ "Финконсалт" поможет: Проведём аудит ЛК РФМ Обучим СДЛ Обеспечим полное соответствие новым требованиям законодательства Работайте на упреждение — с Финконсалт это возможно спокойно и надёжно. Связанные услуги Вебинар по ПОД/ФТ/ФРОМУ Подробнее Документы и учет по ПОД/ФТ Подробнее Настройка рабочего места для работы РФМ Подробнее Обучение по отправке квартального сообщения по форме 3 ФМ-04 Подробнее Предедущая новость Новый законопроект по 115-ФЗ: изменения, которые повлияют на всех участников системы ПОД/ФТ
